По данным Т-Защиты, с января по июль 2026 года количество мошеннических атак на предпринимателей выросло на 67% по сравнению с тем же периодом 2025 года.
Раньше злоумышленники притворялись «Газпромом» и РЖД, чтобы выманить деньги у честного бизнеса, или создавали фирмы-однодневки для вывода денег. Но распознать такой обман несложно — достаточно проверить реквизиты компании и перезвонить по официальному номеру. Другое дело, когда по результатам поиска выходит компания с хорошей репутацией. Расскажем, как мошенники используют благонадежный бизнес в своих целях.
Какие компании скупают мошенники
Мошенники находят по объявлениям действующие ООО, которые выставили на продажу. Их интересуют лицензированные компании возрастом до десяти лет, без судов, долгов и блокировок счетов, а также с хорошими оборотами.
После покупки злоумышленники меняют всех учредителей, генерального директора и открывают новые расчетные счета. Для сервисов проверки бизнеса компания выглядит надежно: высокий рейтинг доверия, зеленый статус безопасности и солидный возраст.
Как работает схема
Новые владельцы ищут заказы на поставку материалов и оборудования, например бензина, электроники или техники. Цену предлагают ниже рыночной, а поставку — только с предоплатой.
Покупатели переводят всю предоплату: проверка компании-поставщика не показывает рисков. Мошенники получают деньги от нескольких фирм, обналичивают их и скрываются.
Кейс Т-Банка
Компания искала поставщика дизельного топлива. В интернете нашли фирму, которая согласилась поставить 500 тысяч литров в течение двух суток за 33 млн рублей.
Заказчик проверил контрагента через открытый сервис: фирма была на рынке несколько лет, выглядела надежной и не вызывала подозрений. Договор подписали, заказчик отправил 100% предоплаты.
Платформа экосистемной защиты Т-Банка приостановила перевод — алгоритмы выявили сразу несколько рисков:
- За последние месяцы у компании сменились все собственники и гендиректор.
- Организация находилась в стадии ликвидации.
- ИНН был в базе рисковых компаний.
- Финансовая отчетность показывала нетипичный скачок оборотов.
- Деятельность не соответствовала заявленной — по документам фирма оказывала финансовые услуги и консультировала по налогам.
После проверки с компанией-заказчиком связались специалисты безопасности банка и объяснили возможную схему мошенничества. В итоге предприниматель сохранил 33 млн рублей.
Как защитить бизнес
Мы спросили юриста и владельца бизнеса, на что обращать внимание при выборе контрагентов.
Глубина проверки контрагента зависит от суммы сделки
На мой взгляд, максимально детально надо изучать контрагентов по крупным сделкам. Если вы покупаете канцтовары на 20 000 ₽, можно ограничиться поверхностной проверкой. По опыту, при сделке от 1 млн рублей стоит проверить три первых пункта из пяти, которые я перечислю, от 5 млн рублей — все пять.
Внимательно посмотрите на сайт контрагента. Если страница компании сделана на скорую руку, выглядит формально — это красный флаг. Насторожитесь, если раздел «Новости компании» давно не обновлялся или его вообще нет, отсутствует информация о руководстве фирмы и контакты.
Также не очень хороший признак — нет данных о производственных мощностях и складах. Если компания работает успешно, она гордится своими достижениями и обязательно покажет их на сайте. Когда информации мало — показывать нечего.
Сравните данные из ЕГРЮЛ с информацией, которую предоставил контрагент. На сайте ФНС по ИНН или названию юридического лица можно посмотреть сведения о компании, имя гендиректора. Убедитесь, что компанию не реорганизуют и не ликвидируют — эти сведения тоже есть в сервисе ФНС. Здесь же вы увидите размер уставного капитала: если он минимальный, 10 000 ₽, — это не очень хорошо. Раньше такой уставный капитал встречался повсеместно, но к 2026 году большинство компаний его увеличили.
Хорошо, если вы увидите среди руководства фамилии медийных лиц — людей, которые в информационном пространстве выступают от имени этой компании, продвигают ее, не скрывают, что связаны с ней и в целом работают в соответствующей отрасли. Например, директор руководит компанией несколько лет, ведет телеграм-канал про госзакупки, и именно он предлагает вам услуги в этой сфере — это плюс. Если же директор недавно сменился, никакой информации о нем нет — это минус.
Изучите бухгалтерскую отчетность контрагента. Сделайте это на ресурсе, который ведет налоговая. Там сразу видно, работающая компания или нет. Финансовые результаты помогут узнать, достаточно ли у контрагента активов, чтобы исполнить обязательства.
Налоговая публикует балансы за прошлый год. Чтобы проанализировать отчетность, лучше прибегнуть к помощи хорошего бухгалтера или финансиста, а также запросить у контрагента промежуточную отчетность за полгода или квартал, причем заверенную печатью и подписью уполномоченного лица.
Помните, что компании, которые работают меньше года, не были обязаны сдавать отчетность в прошлом году, поэтому их балансов нет в системе.
Посмотрите численность работников. Если фирма оказывает финансовые услуги и в ней работает 10—20 человек — это нормально. Но если вам должны поставить тысячу тонн мяса, а в компании всего три человека — это немного странно. Также лучше отдать предпочтение бизнесу со своими водителями и транспортом.
Когда в организации мало людей, она может не исполнить свои обязательства. Также привлеченные субподрядчики и другие контрагенты могут оказаться проблемными. А еще, если юридически сотрудников мало, а практически много, это может свидетельствовать о дроблении бизнеса. При возникновении проблем будет неясно, кому предъявлять претензии.
Проверьте, как часто контрагент участвует в судебных спорах. Сделайте это с помощью картотеки арбитражных дел и системы ГАС «Правосудие». Здесь тоже нужна аналитика — смотрите, по каким вопросам компания судится с партнерами: ей не платят за поставленный товар и она взыскивает свои средства — это одно, но претензии контрагентов и неисполнение обязательств — это красный флаг.
Если перечисленные пункты глобальных опасений не вызвали, запросите документы у самого контрагента :
- Выписку из сервиса оценки юрлиц и доступ к разделу «Как меня видит налоговая» в его личном кабинете, где есть показатели его финансово-хозяйственной деятельности и сведения о налоговой дисциплине. Чтобы предоставить доступ, контрагент должен добавить вашу компанию в друзья.
- Документы, подтверждающие наличие у него ресурсов для исполнения сделки — оборудования, материалов, работников.
- Заверенные копии устава, решения о назначении руководителя и его паспорта.
В заключение советую встречаться для подписания договоров лично, например в офисе. Если ведется видеонаблюдение — предупредить об этом, проверить паспорт и другие документы. Конечно, от злостных мошенников все это не убережет. Но может уберечь от людей, которые находятся не в России, не хотят светиться и стремятся быстро заключить много договоров и получить деньги, не исполняя обязательств.
Алексей Войтов
основатель сети суши-баров «Капибара» и совладелец сети кофеен Coffee Like
Поиск поставщика начинаем с теории шести рукопожатий
Конечно, самый логичный способ — искать поставщиков в интернете. Открывать сайт за сайтом, смотреть на общий интерфейс, наполненность сайта информацией и, самое главное, дату последнего обновления. Важно проверить, есть ли чат поддержки и реальные телефоны для связи. Если нет хотя бы одного из вышеперечисленных признаков, нет смысла тратить свое время — лучше продолжать поиски дальше.
Но спустя годы работы мы начинаем с теории шести рукопожатий, то есть ищем поставщиков через знакомых знакомых. Если не сработало, продолжаем поиск через интернет. Запрашиваем прайс и условия сотрудничества: оплату, сроки, объемы, доставку. Вот на что обратить внимание.
Цены в прейскуранте. Они должны быть рыночными. Узнать это можно, только если запросить предложения у аналогичных компаний — минимум три-четыре прайса — и сравнить их. Обычно разброс цен составляет 10—15%. Насторожить должны слишком низкие цены, а также спешка и давление со стороны потенциального контрагента.
Если поставщик устраивает, мы отправляем данные контрагента на проверку юристу. Как только от него приходит одобрение, заключаем договор. Правда, после заключения договора и оформления заказа или сделки, а также отправки предоплаты может начаться непредвиденное: заказ могут не исполнить в срок, исполнить с нарушениями или не исполнить вовсе.
Регулярное общение. Ведите деловую переписку не менее двух раз в день, заранее понимая, что она может пригодиться в суде. Делайте скриншоты переписки, запрашивайте фото- и видеоподтверждения технологического процесса производства товаров и загрузки автомобиля.
Неблагонадежный поставщик будет тянуть время, не выходить днями на связь, рассказывать о поломках производственных линий, болезнях сотрудников, проблемах с автотранспортом, задержках контейнеров в порту или на таможне — если речь идет об импортных товарах. И все эти события будут сменять друг друга сплошной чередой. Здесь нужно все время держать руку на пульсе и дать понять, что вы любой ценой заберете свой заказ или деньги.
Условия сделки. Конечно, удобно работать с организациями, с которыми коммерческие отношения длятся годами, но это не всегда возможно. В такой ситуации перерабатывайте условия сделки: исключайте полную предоплату, устанавливайте, что оплата будет только после отгрузки товара или приемки работ.
Также четко пропишите сроки поставки или выполнения работ, штрафные санкции за неисполнение обязательств или просрочку, возможность одностороннего выхода из договора и рассмотрение судебного спора по месту вашего нахождения, чтобы не пришлось тратиться на командировочные и транспортные расходы.
В моей практике, к счастью, случаи работы с недобросовестными контрагентами случались редко. Как правило, при каких-то сложных обстоятельствах всегда можно было найти компромисс и общее выгодное решение. Но вот один из неприятных кейсов.
Нужно было срочно изготовить и поставить в другую страну брендированные термосумки для курьеров. Времени для поиска исполнителя было мало. В итоге нашелся предприниматель из соседней области, готовый изготовить сумки в короткий срок по среднерыночной цене. Из-за очень сжатых сроков его репутацию никто не проверял, а договор не проходил юридическую экспертизу.
Когда подошел срок поставки, исполнитель несколько раз «не смог» встретить курьера из транспортной компании, стал реже выходить на связь и просто хамил сотрудникам заказчика. При этом в договоре сроки были описаны размыто. А в интернете по ИНН поставщика нашли множество нелестных отзывов.
В итоге горе-ИП направили претензию, которую он проигнорировал. Руководителю по снабжению он ответил в мессенджере, что сумки готовы, но мы их у него почему-то не хотим забирать.
Затем в его адрес направили исковое заявление, равно как и в суд, что для него стало более мотивирующим аргументом. Сумки он все-таки поставил, но, как понятно из истории, несвоевременно.
Чтобы избежать встреч с такими контрагентами, расширяйте круг общения с реальными поставщиками — крупными и не очень. Посещайте производственные выставки по разным направлениям, знакомьтесь с самими производителями и первыми дистрибьюторами в цепочках импорта, обменивайтесь контактами. Они помогут найти представителя в нужном регионе.
Как правило, за срочную качественную работу добросовестный исполнитель — если он не работал с вами ранее — справедливо захочет более высокую цену. На это стоит обращать внимание. А вообще, даже если нет возможности полноценно проверить поставщика, можно как минимум прочесть отзывы о нем в интернете.
Если сталкивались с мошенниками, поделитесь своей историей с другими читателями
