В России ограничили банковские пере­воды дропперов — не более 100 000 ₽ в месяц

15 мая в России вступили в силу требования закона, ограничивающие банковские переводы людей, которых ЦБ причисляет к дропперам. Они обналичивают и выводят деньги, полученные мошенниками.

Если информация о клиенте банка есть в базе данных ЦБ о мошеннических операциях, то он сможет переводить себе или другим людям максимум 100 000 ₽ в месяц. Ограничение не касается оплаты коммунальных услуг, покупок в магазинах или на маркетплейсах.

Как пояснили в ЦБ, при таком ограничении дропперы, с одной стороны, смогут совершать жизненно важные переводы, а с другой — потеряют возможность выводить и обналичивать похищенные деньги.

ЦБ формирует базу данных о мошеннических операциях, в которую входит информация о дропперах, на основе сведений от банков. Финансовые организации сообщают обо всех случаях и попытках мошенничества — то есть операциях, которые оспаривали клиенты. Дополнительно база также учитывает информацию от правоохранительных органов.

Если сведения о клиенте банка есть в базе данных ЦБ, банк может приостановить действие его карты или онлайн-банкинга. Если банк этого не сделал, с 15 мая для такого человека будет действовать лимит на переводы. Если же сведения попали в базу данных от правоохранительных органов, банк обязан заблокировать человеку карты и доступ к онлайн-банку.

Иногда дропперами становятся случайно: из-за обмана мошенников люди просто не знают, что становятся соучастниками преступной схемы. Поэтому включение своих реквизитов в базу данных ЦБ можно обжаловать. Есть два способа: прийти в банк с заявлением или написать в интернет-приемную ЦБ, выбрав тему обращения «Информационная безопасность» и соответствующий тип проблемы.

Кроме того, в начале мая правительство России внесло в Госдуму законопроект о введении уголовной ответственности для дропперов. Передачу доступа к своему банковскому счету третьим лицам для незаконных операций предлагается наказывать штрафом до 300 000 ₽ или лишением свободы до трех лет. Аналогичное наказание предусмотрено для клиентов, которые участвуют в незаконных операциях с использованием своего счета по указанию третьих лиц.

Наиболее серьезная ответственность установлена за использование чужих банковских карт или электронных кошельков для незаконных операций. За такие действия предусмотрено до шести лет лишения свободы со штрафом от 300 тысяч до миллиона рублей.

За 2024 год совершили около 485 тысяч преступлений с участием дропперов, за 2023 — 470 тысяч, говорится в пояснительной записке к законопроекту. Сумма по оконченным и приостановленным уголовным делам о хищениях за 2024 составила 197,5 млрд рублей. По данным авторов законопроекта, дропперы получают от мошенников вознаграждение — от 15 000 до 30 000 ₽, средний срок использования их счетов — от двух до пяти дней.