Риски блокировок счетов по операциям через СБП вырастут с сентября из-за новой системы контроля — эксперт

Из-за нововведений в финансовом мониторинге число ложных срабатываний по подозрительным операциям может увеличиться.

Об этом «Ведомостям» рассказал аналитик «Финама» Игорь Додонов. Дело в том, что с 1 сентября 2026 Росфинмониторинг начнет напрямую получать сведения о транзакциях по картам, операциям через СБП и по единому QR-коду от Национальной системы платежных карт — оператора карт «Мир».

Регламентирующие это взаимодействие поправки в «антиотмывочный» закон 115-ФЗ приняли в конце 2025 года. Сейчас Росфинмониторинг может получать эти сведения в банках.

По мнению Додонова, новые правила позволят с большей вероятностью обнаруживать нестандартные переводы, связанные с обналичиванием, дроблением платежей и другими схемами, которыми иногда пользуются предприниматели.

Например, оплата товаров и услуг переводом на личную карту может многократно повысить риск внимания со стороны регуляторов. Поэтому бизнесу нужно оформлять самозанятость, регистрировать ИП, заключать договоры, рекомендует Додонов.

При этом большинство россиян, по его словам, нововведений на себе не почувствуют: они не затронут повседневные переводы, оплаты и покупки через СБП и карты «Мир». В то же время блокировки счетов могут участиться из-за ложных срабатываний, поскольку алгоритмы будут искать подозрительные операции. По этой причине будет полезно держать запас наличных, советует эксперт.