Что делать, если: перевели деньги мошенникам, должник не выходит на связь или скрывается за границей
Когда мы читаем истории о мошенничестве, часто думаем: «Со мной такого не случится».
Но обман устроен так, что ошибиться может любой — даже осторожный. А когда деньги уже ушли, неясно, куда обращаться, какие доказательства собирать и реально ли что-то вернуть.
В статье отвечу на 10 сложных вопросов о мошенничестве, которые задали нам читатели Сообщества Т—Ж, и расскажу, как быть, если вас обманули или вы стали свидетелем обмана.
Что делать, если выяснилось, что в прошлом на меня зарегистрировали несколько компаний?
Вызвали в ОБЭП. Там оказалось, что 15 лет назад на меня оформили пять фирм и где-то я была указана как руководитель компании. Все эти фирмы ликвидированы более шести лет назад. В ОБЭП опросили просто как свидетеля.
Что делать? Нужно ли писать заявление и какие сроки давности?
Вас допросили как свидетеля, то есть как человека, который может рассказать про обстоятельства, важные для расследования .
Значит, кто-то уже подал заявление в полицию или она сама выявила признаки преступления и возбудила уголовное дело. Писать заявление от своего имени уже не нужно.
Сроки давности, когда злоумышленников можно привлечь к уголовной ответственности, зависят от конкретной статьи уголовного кодекса, по которой возбудили дело. Ее назначит следователь или суд — вы не можете на это повлиять .
Вы обязаны приходить по вызову следователя или суда, давать правдивые показания о том, что знаете, и не разглашать данные предварительного расследования, которые получили на допросах .
Как свидетель, вы вправе :
- Не свидетельствовать против себя, супруга и других близких родственников.
- Заявлять ходатайства и жаловаться на действия следователя, прокурора и суда.
- Приходить на допросы с адвокатом.
- Просить о мерах безопасности, если вам или близким что-то угрожает.
Что делать, если мошенники получили доступ к аккаунту на госуслугах?
Мошенники получили доступ к аккаунту госуслуг родственницы при помощи социальной инженерии.
С горем пополам мы смогли восстановить доступ к аккаунту. В итоге у родственницы угнали выписку из трудовой книжки, данные о социальных выплатах — она получает пенсию — и информацию о транспортном средстве, которого нет. Подозреваю, что все это пригодится для получения займов.
Злоумышленники уже пытались оформить кредиты, дозвонились до родственницы, чтобы узнать коды, которые приходили из банков, но в этот раз она догадалась их не сообщать.
Какие еще сценарии использования украденных данных возможны? За чем следить? В течение какого времени сохраняются повышенные риски неприятностей из-за случившегося?
Мы написали заявление в полицию, планируем через несколько дней запросить кредитную историю.
Почти все утечки данных из аккаунта на госуслугах происходят, когда человек сам сообщает код из смс. Вот что можно сделать.
Поменять номера телефонов, привязанные к аккаунту на госуслугах и другим аккаунтам, например в соцсетях и мессенджерах. Мошенники могут продолжить попытки, но коды и уведомления будут приходить на новый номер.
Установить для родственницы самозапрет на получение кредитов. Эксперт Т—Ж рассказал об этом в статье «Как оформить самозапрет на выдачу кредитов через госуслуги».
Поменять все пароли — не только от госуслуг, но и от всех известных вам аккаунтов. Это поможет, если пароль хотя бы от одного из них совпадал с паролем от аккаунта на госуслугах.
Предложите родственнице пройти курс «Как защититься от мошенников» — в нем разобрали популярные виды обманов и собрали подробные рекомендации и советы на каждый случай.
Как получить деньги, если попались на уловку мошенников?
Закупила оборудование на 244 000 ₽ по социальному контракту. Товар по договору должен был прийти за 10 дней, но его так и не привезли, оправдываясь форс-мажором. При этом доказательств этого форс-мажора нет — тянут резину.
Нашла сайт — там есть люди, которые тоже что-то приобрели в этом магазине, и им обещали привезти в ту же дату, что и мне. Но они закупались намного раньше, чем я.
Просила о возврате денег — мне отказали. Сказали, что деньги ушли на товар. Куда обращаться?
В вашем случае полиция, скорее всего, не поможет: у вас договор с поставщиком, который тот не исполняет. Это гражданско-правовой спор .
Поскольку поставщик не выполняет условия договора, сначала направьте ему досудебную претензию. Это зафиксирует ваши требования и даст шанс решить вопрос без суда. Укажите, что товар не поставили в установленные сроки, и потребуйте исполнить договор или вернуть деньги, а в случае отказа обратитесь в суд и потребуйте неустойку .
Претензию направьте заказным письмом с уведомлением о вручении — бумажным или электронным.
Если не сработает, взыскивать деньги и неустойку придется через суд. Как это сделать, Т—Ж рассказывал в статье «Как подать иск в суд».
Как быть, если отправили деньги, а человек вас игнорирует?
Я живу в Махачкале. Обучалась онлайн у Елены Брайт, курс «Фьючерсы». Прошло какое-то время, и она предложила обучить меня опционам — мы договорились. Я заплатила 100 000 ₽. Есть записи уроков.
Потом она сказала, что у нее есть фонд, куда я могу вложить деньги и каждый месяц получать проценты. Я отправила ей 3 млн рублей — она должна была составить договор и прислать.
Она живет в Москве и не выходит на связь. Что делать?
Вы перевели деньги, чтобы человек вложил их от вашего имени в некий фонд. Вложений не было, договора — тоже, хотя эти условия оговаривали.
Подайте в полицию заявление о мошенничестве. Как это сделать, я рассказывал в статье «Как обратиться в полицию». Укажите, что женщина представилась Еленой Брайт, получила деньги для вложения в некий «фонд», но обязательства не выполнила.
Дальше все будет зависеть от результата проверки по вашему заявлению. Если выяснится, что от имени Елены Брайт действовали злоумышленники, возбудят уголовное дело. А если обнаружится, что получатель денег тот, кем представился, и не отправил вам договор по забывчивости, вам откажут в возбуждении уголовного дела с полными данными получателя. Тогда вы будете знать, к кому подавать гражданский иск, если с возвратом денег или заключением договора возникнут проблемы.
Как не платить остаток суммы за ремонт окон?
Моему пожилому отцу отремонтировали окна за 38 400 ₽. Отец говорит, что они были плохие, хотя я был в его квартире за неделю до этого и все работало исправно.
Сделали все в один день: приехали, отремонтировали, написали договор, в который включен даже срочный выезд. По договору предоплата 10 000 ₽ совершена, и, по словам менеджера, они «пошли на уступки и договорились, что он заедет за предоплатой на следующий день».
Так как отец болен и больше года не может выйти из квартиры, его карта, куда приходит пенсия, у меня. Они рассчитывали, что я молча привезу ему сумму на окна. Была заменена обвязка окна и фурнитура — только проветриватели, даже ручки старые.
Как наказать жуликов и отстоять деньги так, чтобы перестали звонить отцу и приезжать к нему, требуя оплаты?
Чтобы не платить, нужно сначала расторгнуть договор. Сделать это можно тремя способами :
- По соглашению сторон, если никто не возражает. Но это явно не ваш случай: фирма, которая ремонтировала окна, скорее всего, будет настаивать на оплате выполненных работ. Раз они сделаны в полном объеме, фирма вправе требовать всю сумму.
- По инициативе одной из сторон без обращения в суд, если право на односторонний отказ от исполнения договора предусмотрено договором. Но я сомневаюсь, что в договоре есть такой пункт.
- Через суд. Похоже, это как раз ваш вариант. О таком расторжении договора Т—Ж рассказывал в статье «Как расторгнуть договор».
В суде вам придется доказать, что отец заключил договор под влиянием заблуждения и не понимал, что делает. Просто прийти в суд и заявить об этом недостаточно — потребуются доказательства, что ваш отец не понимал смысла происходящего. Например, вы можете принести медицинское заключение об умственном расстройстве или решение суда о недееспособности .
Если не расторгнете договор, фирма может подать к отцу иск о взыскании долга.
Стоит ли обращаться в полицию, если передали паспортные данные мошенникам, но ущерба пока нет?
Я попала в ситуацию, когда мошенники под видом работодателя взяли мои персональные данные, а также информацию о собственности: квартире, машине.
После встречи с работодателем я изучила информацию о нем в интернете и поняла, что попала в руки к мошенникам. Никаких действий они еще совершить не успели.
Стоит ли обращаться в МВД? Ведь пока ничего в отношении меня не совершили.
Даже если вы сейчас обратитесь с заявлением в полицию, его примут, рассмотрят, но потерпевшей вас не признают. Потерпевший — это человек, которому причинили физический, имущественный или моральный вред. С вами пока, к счастью, все в порядке .
Сейчас лучше сосредоточиться на том, чтобы помешать злоумышленникам навредить вам. В большинстве случаев достаточно не отвечать на звонки с незнакомых номеров и не передавать никому коды из смс: без этого мошенники не смогут вам что-то сделать, даже имея ваши данные.
Что делать, если на вас без ведома оформили компанию?
Я искала подработку, и мне предложили работу курьером. В итоге на меня открыли две компании, которые я сама оформила. Меня ввели в заблуждение и сказали, что сейчас откроем, а через неделю перепишем на другого человека. Это было в январе 2023 года.
Подавала в налоговую документы сама, но меня сопровождал человек и говорил, что делать, что говорить. Почему-то тогда меня это не смутило и я делала все, что мне говорят. Конечно же, через пару дней они пропали — я подумала, что ничего не зарегистрировали, и забыла про это.
Сейчас решила проверить, и, оказывается, компании полноценно зарегистрированы. Прошло почти полтора года. Какое заявление писать и какой должен быть алгоритм действий? Сначала идти в полицию или в налоговую? Что делать?
У вас изначально не было цели вести коммерческую деятельность. Но вы дали паспорт, чтобы внести в Единый государственный реестр юридических лиц, ЕГРЮЛ, информацию о том, что будете ею заниматься. При этом вы посещали налоговую и понимали, что регистрация компаний фиктивная.
За такое вашему сопровождающему грозит уголовная ответственность. Санкция — штраф от 100 до 300 тысяч рублей, обязательные работы от 180 до 240 часов либо исправительные работы на срок до 2 лет .
От ответственности иногда освобождают, если человек впервые совершил преступление и помогает его расследовать .
Подайте заявление в полицию. Но перед этим обязательно найдите адвоката — без него показания лучше не давать. Как это сделать, Т—Ж рассказывал в статье «Как выбрать адвоката».
После подачи заявления в полицию обратитесь с заявлением в налоговую — в ЕГРЮЛ внесут отметку о недостоверности сведений.
Куда обращаться, если осужденный мошенник перестал платить компенсацию?
Мошенник украл деньги у многих людей, его посадили. Он уже вышел из тюрьмы, первые два месяца выплачивал потерпевшим денежную компенсацию, но сейчас перестал, хотя имущество у него есть, в частности собственный автомобиль.
Куда обращаться, чтобы он снова начал выплачивать компенсацию? И можно ли, допустим, чтобы он платил ее не мне, а моему внуку?
В отношении мошенника есть вступивший в силу приговор, по которому преступник уже отбыл наказание. Также есть исполнительный лист, на основании которого с осужденного взыскивали компенсацию ущерба.
В исполнительном листе всегда указывают сведения о взыскателе: его ФИО, дату и место рождения, жительства или пребывания и другие данные. Заменить взыскателя на внука по исполнительному листу нельзя .
Но у исполнительного листа нет срока давности, и вы, как взыскатель, вправе обратиться к судебным приставам. Как они работают, Т—Ж рассказывал в статьях «Что могут сделать судебные приставы» и «Как взыскать долг через приставов».
Вы вправе сообщить приставам, что у должника есть имущество, на которое стоит обратить взыскание. Автомобиль, если он действительно принадлежит должнику, могут изъять, организовать торги и за счет полученных денег возместить ущерб .
Как вернуть деньги, если мошенница находится за границей?
Мне через мою родственницу передали сумму в долларах, так как из-за санкций нельзя было перевести деньги в РФ. Это были деньги от продажи квартиры за границей — последнее, все, что есть.
Родственница оказалась мошенницей. Использует стандартные схемы. Обещает перевезти деньги в РФ, далее у нее возникают болячки: рак, глухота и прочее. Деньги кладет на свой счет, а потом из-за смены паспорта якобы не может снять, после начинает шантажировать саму жертву.
Я узнала об этом из группы о мошенниках и вижу, что со мной она проделывает то же самое — не возвращает деньги уже второй год.
В РФ на ней много судебных взысканий, долгов, но она как-то выехала на Балканы еще пару лет назад. Наврала, что умер отец, а потом и сама слегла в больницу. Но я позвонила ее коллеге, и та сказала, как и думали, что она по-прежнему работает на Балканах, отец ее жив — в общем, все вранье.
После чего появилась родственница с угрозами, что отдаст мои деньги чужой женщине, которая едет туда, куда я поехать не могу. По телефону родственница больше не отвечает. Я нотариально заверила ее звонок, где она говорит, что везет мои деньги.
Пару лет назад на нее писала заявление женщина, у которой она украла 4 500 €. Но я не уверена, что делу дали ход. Когда я подала свое заявление, сказали, что дело не возбудят, так как место передачи денег — Сербия. Консульство РФ в Сербии посылает в суд и полицию и продлевает этой мошеннице там документы.
Отсюда вопросы:
- Имеет ли наша полиция право отказывать в возбуждении уголовки, если и я, и мошенница — граждане РФ? Денег на поездку в Сербию у меня нет.
- Имеет ли смысл тратиться на суды, если в РФ, скорее всего, имущества у нее нет?
- Как подать заявление в полицию Сербии? Возможно, есть хорошие юристы из Сербии или агентства по взысканию долгов, так как в той стране у нее есть квартира и дом.
Нахождение мошенницы за границей не мешает подать заявление в России. А вот состав преступления в ее действиях не очевиден, поэтому доказать его будет непросто.
С точки зрения закона вы заключили с женщиной устный договор о том, что она перевезет не принадлежащие ей деньги из-за рубежа в Россию. Это не договор займа: изначально не предполагалось, что женщина будет пользоваться вашими деньгами. Она просто должна была доставить их из одного места в другое.
Условия договора она не исполнила и деньги вам не передала. Факт договора она не отрицает, принадлежность денег не оспаривает, но говорит, что не может передать деньги из-за форс-мажора — болезни и смены паспорта. Вы знаете, что это неправда, но знаете со слов людей, которые проживают за границей и не смогут прийти к следователю в России и дать показания.
В такой ситуации полиция может отказать в возбуждении уголовного дела, но не из-за того, что человек в другой стране. Это спор гражданско-правового характера, а такими вопросами полиция в России не занимается.
Думаю, в зарубежных странах аналогичная ситуация, так что поездка в Сербию вам ничего не даст. Сербские юристы и агентства по взысканию не смогут законно вернуть долг без суда.
Рекомендую вам подать к этой женщине гражданский иск в России. При удачном исходе вы получите исполнительный лист и отдадите его приставам. Они не поедут за границу, но смогут взыскать долг за счет имущества и счетов в России.
А если женщина окажется в России, пристав сможет ограничить выезд до погашения задолженности .
Как вернуть деньги, которые перевел другу для заработка на криптобирже?
Друг, с которым я дружил со школы и которому максимально доверял, рассказывал, что у него есть торговый бот на криптобирже, который делает десятки процентов в месяц.
Затем он предложил присоединиться к нему, после чего я согласился и делал ему переводы в течение полугода, якобы пополняя торговый баланс. В ответ он регулярно писал, какая сейчас текущая сумма на балансе с учетом заработанных процентов, а также присылал скриншоты аккаунта криптобиржи с балансом.
Позже выяснилось, что никакого баланса нет, а скрины были не настоящими. Когда я это заподозрил, он сказал, что потерял доступ к аккаунту и не может туда войти.
Переводы я делал на банковский счет, а также на его аккаунт на криптобирже с верифицированным профилем, подтвержденным документами. Биржа легальна, одна из самых крупных, работает с гражданами РФ. Есть несколько человек, которые повелись на его схему, и все они его бывшие друзья или однокурсники. Сумма моего ущерба — более миллиона рублей.
Я планирую обращаться в суд, чтобы вернуть деньги, которые я ему переводил. Какие у меня шансы? Удастся ли доказать его вину и возместить ущерб?
Насколько я понимаю, вы планируете подать иск к другу в гражданском порядке. Это возможно, но вам придется тратиться на адвоката, платить госпошлину и самому доказывать факт переводов и основания, по которым деньги должны вернуть.
Процесс можно сильно упростить, если подадите в полицию заявление о мошенничестве. На мой взгляд, состав преступления тут налицо. Ваш друг не мог не понимать, что отправляет вам фальшивые скриншоты аккаунта криптобиржи с балансом. А значит, он осознавал, что не будет возвращать деньги, то есть действовал умышленно.
За мошенничество в особо крупном размере вашему другу грозит лишение свободы на срок до 10 лет со штрафом до миллиона рублей .
После обращения в полицию с заявлением вас признают потерпевшим — человеком, которому причинили вред преступлением. Если друг не согласится добровольно вернуть деньги, вы вправе потребовать взыскать с него ущерб. Ваши требования рассмотрят в суде по уголовному делу.
Госпошлину платить не нужно , дополнительно доказывать причиненный ущерб тоже не придется: для этого будут собраны материалы уголовного дела. Гражданский иск можно подать после возбуждения дела и до окончания судебного следствия в суде первой инстанции. Адвокат тоже не понадобится: ваши интересы будет представлять прокурор .
Подробнее о подаче такого иска Т—Ж рассказывал в статье «Мошенников поймали. Как вернуть украденные деньги?».
