Как банк обвинил меня в мошенничестве и заблокировал счета, но я вернул деньги

Представь обычное утро. Сажусь за комп, хочу открыть сделку, и вдруг понимаю: карта не проходит. Лезу в онлайн-банк — все счета заблокированы. Сообщение: «подозрение в мошенничестве (ст. 159 УК РФ)».

В такие моменты просто земля уходит из-под ног. Ты работаешь честно, налоги платишь, а тебя ставят в один ряд с мошенниками.

А ведь для меня трейдинг — не хобби. Я торгую через NPBFX, и это мой основной доход, мой хлеб. Эти деньги идут на семью, на жизнь, на обязательства. И вот их просто перекрыли.

Первое чувство — паника. Как платить по счетам? Потом злость: «с какого перепугу я должен доказывать, что я не жулик?» А потом включается холодный расчёт: надо действовать.

Пошагово я сделал так:

1. Зафиксировал всё. Скрины уведомлений, запрос у банка письменного объяснения. Чтобы потом не отмахнулись.
2. Собрал доказательства легальности дохода. Отчёты по сделкам у брокера, выписки из NPBFX, налоговые декларации, платёжки. Всё в одну папку.
3. Подключил юриста. Сам решил не бодаться. Взял специалиста по 115-ФЗ — он подсказал, как правильно оформить пояснения и какие документы подать первыми.
4. Передал пакет документов в банк. Договор с брокером, налоговые платежи, движение средств. Показал всю цепочку: вот доход, вот налоги, вот расходы.
5. Контролировал процесс. Регулярно напоминал банку о сроках, держал связь с юристом, следил за каждым шагом.

В итоге через три недели счёт разблокировали. Написали: «подтверждён легальный доход».

Что я понял после этого опыта:

• даже если ты честно работаешь, риск блокировки есть у каждого трейдера и фрилансера;
• документы надо хранить заранее, а не собирать в панике;
• юрист в таких ситуациях — не лишняя трата, а реально необходимость.

И ещё — нельзя впадать в истерику. Я знаю, у многих было похожее: банк требует объяснить каждую копейку, звонки с намёком, что «ваши доходы подозрительные». Ты сидишь и думаешь: «Да почему я должен доказывать очевидное?»

Но это реальность. Если ты имеешь доход от трейдинга или фриланса, лучше сразу готовить почву: хранить отчёты, платить налоги, и держать под рукой план действий.