Я по ошибке устроилась на работу к мошенникам и помогала отмывать деньги
Мне не повезло. Я думала, что работаю помощником бухгалтера, а на самом деле помогла вывести украденные деньги.
Все случилось не в даркнете и не на анонимных форумах. Я искала подработку в «Телеграме» и прошла собеседования в компанию, у которой были сотни положительных отзывов. Мне не заплатили, но это меньшая из проблем: мной заинтересовалась полиция, а банковские счета вот-вот заблокируют. Зато я разобралась в схеме и расскажу, что выдает обман и как не стать соучастником преступления.
С чего все начиналось
В середине февраля у меня возникли финансовые трудности. Денег на жизнь не хватало, поэтому я решила найти подработку. Подписалась на телеграм-каналы с вакансиями и стала изучать предложения. Искала дело, которым можно заниматься удаленно в свободное время, без опыта и жестких дедлайнов.
Меня привлекала должность стажера в одной компании, назову ее «М», которая помогает предпринимателям вести бухгалтерию: рассчитывать налоги и взносы, проверять контрагентов и подрядчиков, выплачивать зарплату и составлять отчеты.
Компания искала помощника бухгалтера, который будет дистанционного принимать входящие платежи и распределять по счетам клиентов. Опыт не требуется, график свободный: главное — отработать пять часов в день. За это обещали платить по 2300 ₽, а после недельной стажировки — повысить гонорар до 2500 ₽ и взять в штат.
На карьерных сайтах у «М» рейтинг выше четырех, более двухсот положительных отзывов от сотрудников. Казалось, что вселенная подкинула отличный шанс, поэтому я откликнулась на вакансию. Это было ошибкой: настоящая компания не имела к объявлению никакого отношения, мошенники лишь использовали их имя, чтобы выглядеть солиднее.
Как проходило собеседование с мошенниками
Мне написала некая Татьяна. Она представилась HR-специалистом «М», еще раз рассказала про условия работы и тут же предложила оформиться. Она сказала, что собеседование с наставником якобы будет позже, а пока нужно решить ряд организационных вопросов: вполне возможно, что на этом этапе мы не подойдем друг другу.
Для оформления меня попросили отправить копию первой страницы паспорта, ссылку на профиль в соцсетях и реквизиты карты для зарплаты, а также записать видеокружок и прислать геолокацию. Как объяснила HR, это поможет убедиться, что я реальный человек и не подделала документы.
Когда уладили все формальности, со мной связался другой человек: она представилась наставницей Александрой. В первую очередь девушка спросила, картой какого банка я пользуюсь, часто ли расплачиваюсь ей и сколько в среднем трачу денег. «Спрашиваем наперед, чтобы проверить активность вашей карты. Иначе переводы могут зависнуть, а деньги не попадут клиентам. Всякое бывало», — пояснила она.
Я сказала, что регулярно пользуюсь картой Сбера: оплачиваю покупки, проезд и коммунальные счета. В месяц трачу больше 40 000 ₽. Александра написала, что тогда не должно возникнуть никаких сложностей, и предложила начать работу на следующий день, потому что сегодня занята с другим стажером.
Первый день заявили как тренировочный. На мою карту должны были перечислять деньги, чтобы я отправляла их клиентам по указанным реквизитам. Наставница просила быть все время на связи: «Если более 30 минут ответа не будет, мне придется рассчитывать это как кражу. Если нужно отойти куда-то, предупредите заранее».
Все выглядело настолько серьезно, что я даже начала волноваться: вдруг не справлюсь и меня уволят в первый же день.
Как мошенники используют людей в схемах с работой
В похожих схемах мошенники представляются сотрудниками крупных компаний и предлагают выгодную подработку. Некоторые просто стараются побыстрее украсть хоть сколько-то. Другим нужны дропперы — люди, которые помогают обналичить то, что крадут у других.
В объявлениях мошенников условия роскошные: удаленка, гибкий график и зарплата от нескольких тысяч в день. Специальные навыки и образование обычно не нужны, хотя бывают и исключения, как у героини этой статьи. Обязанности элементарные. Вот несколько примеров того, что просят делать:
Вначале присылают простое тестовое задание. Иногда даже платят немного, чтобы вызвать доверие. После этого обычно пытаются выманить какую-то сумму — скажем, для оформления зарплатной карты или платного обучения. Когда человек переводит деньги, ему перестают отвечать.
Но иногда мошенники ищут посредников, через которых можно вывести украденные деньги. Поэтому Галину так подробно расспрашивали про банковские счета: преступники хотели понять, как часто ими пользуются и какого размера суммы можно переводить, чтобы не вызвать подозрений у службы безопасности банка.
Посредников используют, чтобы не попасться полиции. Когда начнется расследование, оно приведет к владельцу счета, через который перегоняли деньги.
Если сумма крупная, посредник может стать соучастником преступления или попасть под блокировку Банка России — счета во всех банках заморозят. При этом неважно, знал ли человек, что работает на мошенников.
Как я переводила украденные деньги
В начале «наставница Александра» провела инструктаж: компания будет перечислять деньги на мой счет разными суммами в течения дня. Когда баланс превысит 20 000 ₽, я отправляю их на счета клиентов из списка.
Запрещено было переводить круглые суммы по типу 10 000 ₽ или 15 000 ₽. В идеале нужно дробить их на неровные. Например, вместо 10 000 ₽ отправить сперва 6384 ₽, а потом оставшиеся 3316 ₽. Наставница объяснила, что это требование заказчиков: якобы так к компаниям меньше вопросов со стороны налоговой.
Саша попросила отчитываться в «Телеграме» после каждого перевода: сколько денег я отправила и на какие счета. Якобы она все фиксирует в базе, чтобы избежать ошибок и повторных начислений.
Смена длилась с 09:30 до 21:00, но я могла сама выстроить рабочий график. Главное, чтобы баланс моей карты не превысил 20 000 ₽. Гонорар обещали заплатить в конце дня.
Вскоре после начала смены на мою карту стали приходить деньги от разных людей. Я очень боялась нарушить правила, поэтому тут же переводила их по указанным реквизитам и писала наставнице. Она подбадривала меня и говорила, что все хорошо получается.
Суммы поступали с разными интервалами, никакой системы не было. Иногда два часа тишина, затем на карте появлялись 19 000 ₽, через полчаса — еще 15 000 ₽. Всего за день я перевела на другие счета 196 000 ₽. Как потом оказалось, это были украденные деньги.
Почему мошенники просят переводить деньги небольшими суммами
У каждого банка есть система защиты, которая круглосуточно анализирует операции клиентов по тысячам параметров. Если система замечает что-то необычное, операцию блокируют и отправляют на проверку сотруднику службы безопасности.
Мошенники стараются не привлекать внимания, когда используют чужие счета для вывода украденного. Поэтому просят посредников переводить деньги на разные реквизиты небольшими и неровными суммами, чтобы это больше походило на типичные покупки.
Обычно через посредника проводят несколько переводов, а потом ищут нового, чтобы не вызвать подозрений у банка и не потерять награбленное.
Как я поняла, что меня обманули
Когда рабочий день закончился, зарплату никто не перевел. Наставница не отвечала, HR — тоже. Через час они удалили свои аккаунты. Это было странно.
На следующее утро мне позвонили из банка и сказали, что на мой счет пожаловались несколько клиентов. Якобы они отправили деньги за доставку красной икры, а продавцы перестали выходить на связь. Когда я это услышала, чуть не выронила телефон из рук.
Я заявила, что сама стала жертвой обмана, рассказала всю историю и отправила скриншоты переписки с липовыми работодателями. Помню, что после звонка весь день пролежала в кровати и боялась признаться во всем родным.
Какие выводы я сделала
Недавно меня вызвали повесткой на допрос в полицию. Вероятно, один из пострадавших написал заявление и указал в нем мои данные. Боюсь представить, что будет на встрече со следователем.
Муж переживает, что ЦБ заблокирует все мои счета: в новостях он слышал, что подельников мошенников заносят в специальную базу. Доказать, что тебя обманули, сложно. Уже тысячу раз пожалела, что польстилась на легкие деньги и сразу не устроилась хотя бы по договору самозанятости.
Это история многому меня научила.
Работать только по договору. Если компания готова зафиксировать условия на бумаге, скорее всего, она работает честно. А вот мошенники не любят бумажки. Когда все держится на «честном» слове, выше риск остаться без денег или, как я, угодить в неприятную историю.
Не спешить. У мошенников все развивается очень быстро: собеседования назначают на следующий день после отклика, к работе можно приступить сразу, испытательного срока нет. Все выглядит будто для галочки. Настоящий работодатель будет оценивать сотрудника дольше и даст возможность присмотреться к себе.
С подозрением относиться к слишком комфортным условиям. Чтобы привлечь побольше людей, мошенники предлагают работу мечты: высокая зарплата, простые задачи, гибкий график. И это действует: я боялась, что должность займет кто-то другой, поэтому сразу на все соглашалась и не обращала внимания на очевидные вещи. Теперь буду осторожнее.
Какое наказание грозит героине статьи и может ли она его избежать
Раз пришла повестка, полиция уже возбудила уголовное дело. Люди переводили деньги за икру, которую никто не собирался им отправлять, поэтому это дело о мошенничестве, причем совершенном группой лиц по предварительному сговору. Санкция за такое — от штрафа в размере до 300 000 ₽ до лишения свободы на срок до пяти лет .
Будет ли героиня статьи проходить по уголовному делу подозреваемой, свидетелем или потерпевшей — зависит только от нее. Важно дать правильные показания и суметь их подтвердить.
Дело в том, что мошенничество — умышленное преступление . То есть все соучастники должны сознавать, что деньги, поступающие на счета, получены в результате мошенничества: в нашем случае понимать, что никакой икры нет и отправлять ее покупателю не собирались.
Галина добросовестно считала, что работает законно, ничего противоправного не совершала и переводила деньги, которые имеют легальное происхождение. Но мало будет просто заявить об этом следователю. В теории он должен сам доказывать наличие умысла . Но на практике все сложнее. Человек имеет право отказаться от дачи показаний , но почти наверняка при этом получит статус подозреваемого.
Я не советую отказываться от дачи показаний и надеяться, что все решится само. Лучше явиться к следователю по повестке с доказательствами на руках. В данной истории это будут:
- скриншоты переписки — они докажут, что мошенники ввели в заблуждение по поводу происхождения денег;
- выписки с банковского счета — они подтвердят, что деньги потом переводили на счета других людей;
- показания мужа и других близких людей — свидетельствовать против героини статьи они не обязаны , но подтвердят, что она страдала и испытывала муки совести, когда осознала, что ее обманули.
Сразу скажу: легко и просто не будет. Поэтому на допросы рекомендую ходить с адвокатом. О том, как его найти, о чем рассказать, как договориться об оплате и других нюансах, мы рассказывали в отдельной статье.
Если сталкивались с мошенниками, поделитесь своей историей с другими читателями
