Как брокерские мошенники развели меня на 5 000 000 ₽

Схема с мнимыми инвестициями якобы на крупной европейской торговой бирже.

В пространстве интернет выскакивает всплывающие окно о Т-Инвестициях, на котором предлагают оставить заявку. Т.к. я давно задумывалась об инвестициях и реклама от Т⁠-⁠Банка банка об инвестициях мне много раз попадалась на глаза, да и сами представители банка об этом говорят при встрече, когда привозят карту, я ничего не заподозрив оставила свои контакты для связи, посчитав, что это знак и пора начинать действовать. Это было 9.03.24

На следующий день 10.03 мне позвонила девушка и представилась Мариной. Она сказала, что она работает в компании TCS Group Holding. На мой вопрос о том, как они связаны с Т-Инвестициями, она ответила, что они партнеры. Загуглив данную компанию я не заметила подвоха. Она спросила занималась ли я ранее инвестициями, я ответила, что нет, но хотела бы начать разбираться в данном вопросе. И она начала рассказывать про инвестиции подробней, что они из себя представляют, таким образом давая вводную информацию. Она говорила, что в дальнейшем моя работа будет производится под руководством опытного трейдера, который много лет занимается инвестициями, но ей нужно меня подготовить, т.к. он более серьезная личность и она сама благораря нему в свое время пришла в инвестиции и закрыла свою ипотеку в разы быстрее нужного.

На ватсап* она мне скинула название компании, которую она представляет, по моей просьбе. В ватсапе* номер высвечивается как Бизнесс-аккаунт, а она как Manager). Затем она попросила добавить ее в скайп, т.к. все дальнейшее общение будет проходить именно там.

После этого, она сказала, что со мной свяжется технический специалист по имени Анна Миронова, которая поможет мне наладить все технические вопросы. Они просят включить демонстрацию экрана для того, чтобы они быстрее тебе помогли найти нужные приложения и разобраться в них (но при регистрации и вводе паролей, они спокойно отключаются от демонстрации, поэтому подвоха ты не видешь).

По ее просьбе я установила приложение HTX huobi криптовалютная биржа). Она сказала, что минимальная сумма для инвестиций должна быть 9700 руб. И помогла мне внести данную сумму через покупку криптовалюты, производя операции в ордере. Анна мне скинула в скайпе ссылку на КАК РАЗ ЭТОТ МНИМЫЙ САЙТ bwsepos

Перейдя на сайт и ознакомившись с ним, я тоже ничего не заподозрела. Анна давала четкие указания что нужно делать и как закачать себе на телефон приложение. В приложении ты проходишь регистрацию и регистрируешь свой аккаунт, вводя свои личные данные. Они акцентируют внимание на том, что ваш аккаунт защищен, что вы вводите пароли, которые приходят на почту только вам (почта вводится при регистрации) и на ваш аутентификатор, который они также помогли установить.

При регистрации ты проходишь верификацию личности. Подвоха ни в чем не видно, т.к. они отключаются от демонстрации экрана и не видят твои пароли. Но на самом деле вся информация им доступна в полном объеме на их сайте. А потом они говорят, что передадут меня уже опытному трейдеру и он со мной свяжется.

Далее со мной связался как раз таки тот самый опытный трейдер по имени Ежов Роман Эдуардович. Все происходило тем же днем 10.03, но позже. За работу со мной, он будет получать от меня 20% от моей прибыли и на сегодняшний день я уже 317 инвестор. Он уже предлагает другое приложение по криптовалюте Bybit, что оно более серьезное. Он очень много рассказывает про инвестиции: валютные пары, товарно-сырьевой рынок (золото, газ, нефть), криптовалюту, фондовый рынок (ценные бумаги, акции, облигации).

На любой вопрос он отвечает очень расширенно, грамотно, спокойно. На любое твое сомнение у него есть подкованное и грамотное объяснение этому. Сам он представляется серьезным инвестором, у которого своя большая брокерская компания с огромным штатом аналитиков и т.д., а ему по правилам регулируемых органов нужно привлекать не менее 4-х инвесторов в год. И т.к. затраты на расходы сбора всей информации, аналитических отделов, сотрудников и т.д. очень большие, то ему как крупному инвестору выгодно привлекать новых инвесторов.

Работа со мной производилась практически каждый день, за исключением выходных, но иногда он связывался со мной и в субботу на протяжении 3-х недель. Каждый день, оговаривая заранее удобное время работы для меня и для него самого, т.к. он тоже не всегда может быть на связи, якобы из-за совещаний, работы с другими инвесторами и т.д. Он говорил мне какие сделки открывать, какие значения ставить, что сейчас выгодно, а что нет, исходя из текущих мировых новостей.

Очень много было профессиональной терминологии, отсылок на регуляторов, ЦБ РФ, Министерство Финансов, комиссий SEC и CySEC по ценным бумагам и биржам. В данном торговом Терминале ты в реальном времени видишь графики, как протекает та или иная открытая сделка, как прибыль по ней возрастает или падает. Каждая сделка могла занимать от нескольких часов до нескольких дней и закрывалась с прибылью на тех значениях, которые он называл.

Данный Роман гарантирует тебе, что ты сможешь с ним зарабатывать и добиться всех своих целей. Психологическая обработка идет очень серьезная. Мне на почту приходили письма якобы от Министерства финансов, что я попала под программу "Свободный инвестор", внеся очередную уже немаленькую сумму и моя сумма в моем аккаунте удвоилась. Роман объяснил это тем, что после ухода с Российского рынка многих иностранных компаний, часть их капиталов была заморожена и государству нужно как-то реализовывать данный капитал, поэтому оно предоставляет российским гражданам такую возможность заниматься инвестированием, т.е. после того, как ты совершил очередное пополнение своего брокерского счета на более крупную сумму, она удваивается, лимит рассчитывается якобы индивидуально, исходя из социального статуса человека, у каждого он свой.

Но реализовать данный потенциал можно только в очень ограниченное время в течении недели. У меня данный лимит якобы составил 2 880 000 тыс. руб. Далее он вынуждает и принуждает тебя взять кредиты, чтобы использовать данный потенциал наполную, говоря о том, что это нужно лишь на короткий срок, чтобы сформировать сейчас необходимый капитал, чтобы выйти на крупные сделки по нефти, ссылаясь на новостные события, что вам сейчас предоставляется действительно уникальная возможность.

А для совершения данных сделок нужен капитал в 100 000 USD. Якобы от себя он добавляет тебе во временное пользование 20% от твоего капитала, как гарантию того, что на его информации и на сделках под его руководством ты будешь зарабатывать до 30% прибыли от своих сумм. Они дают тебе возможность вывести определенные суммы для того, чтобы ты убедился в том, что это реально твой аккаунт и ты и только ты управляешь своими средствами.

После того, как крупные сделки прошли, а проходили они с 25.03 по 28.03, я под его руководством должна была вывести деньги и закрыть кредитные нагрузки, была поставлена заявка на вывод средств в размере 30 000 $. Это та сумма с небольшим запасом для закрытия кредитов, взятых мной под его воздействием, в нескольких банках якобы на 1 неделю. Данная заявка не прошла и деньги на мой криптокошелек зачислены не были.

Выводить деньги напрямую на карту нельзя, т.к. это якобы Европейская платформа и вывод на российские карты невозможен. На мои вопросы почему заявка не проходит, Роман ответил, что заявка может обрабатываться до 3-х часов. Ровно через 3 часа со мной связался как бы человек, представляющий комиссию по ценным бумагам и биржам CySEC и представился Буровым Максимом Юрьевичем. Он сообщил мне о том, что моя заявка не может быть выполнена. На мой вопрос почему, он ответил, что из-за слишком высокой кредитной нагрузки.

Когда я задала вопрос при чем тут моя кредитная нагрузка и мои деньги на моем брокерском счету, он ответил, что ЦБ РФ не пропускает такие суммы с брокерских счетов, когда есть большая кредитная нагрузка. А т.к. заявка находится в обработке, отменить ее нельзя.

Решить вопрос можно двумя способами: 1. через процедуру бенефициара (доверенного лица) — это должен быть человек, которому я доверяю, у которого нет кредитов, штрафов, просрочек, он должен быть не моложе 25 лет. Данное лицо подкрепляется к моему брокерскому счету и ему на карту будут зачислены денежные средства, после прохождения данной процедуры. Но при разговоре выясняется, что якобы, чтобы не было подозрений у ЦБ РФ, этот человек сначала должен зачислить мне на мой брокерский счет 1/2 эквивалентно моей выводимой суммы.

Вот тут то я и поняла, что это все действия мошенников и что таким способом они пытаются вытянуть еще больше денег. Во-первых в процессе нашего с ним общения я загуглила, что никто с комиссии по ценным бумагам и биржам звонить не может, что если, звонят, то это мошенники. Во-вторых якобы бенефициар должен зачислить мне на терминал деньги, хотя до этого говорилось, что напрямую с карты деньги зачислить невозможно, только через свой криптокошелек на Bybit. Ну и в-третьих по его словам, бенефициару перевели бы деньги на карту якобы и те, которые он зачисляет и те которые я вывожу, но до этого мне говорили, что с европейского терминала вывести деньги напрямую на российскую карту невозможно.

Итог: мой ущерб составил 5 млн руб., из которых 2,7 кредитные и 2,3 мои собственные накопленные средства. С меня психологическими и манипулятивными уловками, убеждениями было выжато по-максимуму.

Данные мошенники и их сайт продолжают работать.

P.S. постаралась как можно подробнее изложить свою ситуацию, возможно у них есть и другие психологические уловки.