Вижу новости, что россиян обяжут указывать ИНН при переводах по СБП: как на самом деле

Вечером 9 апреля крупные СМИ и телеграм-каналы сообщили, что в России физлицам нужно будет обязательно указывать ИНН при переводах и платежах через СБП.

Утверждалось, что новое требование вступит в силу с 1 июля. Мера, по данным СМИ, вводится для борьбы с дропперами.

Расскажу, как на самом деле.

Издания и телеграм-каналы ссылались на новость, опубликованную «РИА Новости». По данным агентства, руководитель центра противодействия мошенничеству НСПК  ​Никита Юрков на форуме «Антифродум» заявил, что «в СБП с 1 июля этого года вступает в силу обязательность заполнения ИНН». «Как следует из презентации спикера, заполнять ИНН нужно будет при переводах и платежах между физлицами и между юрлицами и физлицами», — написало «РИА Новости».

Юрков, по данным агентства, пояснил, что мера нужна для борьбы с дропперами. Он отметил, что пособник мошенников может сменить номер телефона, перевыпустить банковскую карту, открыть новый банковский счет, переоформить паспорт, а ИНН «практически незаменяем».

«ИНН — это универсальный идентификатор, который позволит нам проверять определенные риски сразу и в платежной системе „Мир“, и в СБП. И более качественно развивать инструменты, чтобы усложнить дропперам обход ранее введенных ограничений», — цитирует «РИА Новости» Юркова.

Корреспондент Frank Media на «Антифродуме» уточнил у Юркова, что речь идет только о банках. «В СБП с 1 июля этого года вступает в силу обязательность заполнения ИНН [банками]», — сказал Юрков.

Наличие указанного ИНН позволяет кредитным организациям лучше идентифицировать клиентов и выявлять рискованные, потенциально мошеннические транзакции, отметил он. Об обязанности физлиц указывать ИНН при переводах речи не идет.

После того как Frank Media опубликовал уточнение, «РИА Новости» обновило пост в своем телеграм-канале, добавив: «Позже в пресс-службе НСПК пояснили, что это будут обязаны делать банки». Агентство также изменило новость на своем сайте, написав: «В России с 1 июля банки будут обязаны обмениваться идентификационными номерами налогоплательщика (ИНН) при переводах и платежах своих клиентов через Систему быстрых платежей (СБП)».

В НСПК в ответ на запрос Т⁠—⁠Ж подтвердили это: «Для граждан ничего не изменится. Банки будут обмениваться этим идентификатором при операциях между собой через инфраструктуру НСПК. Это станет еще одним инструментом по борьбе с фродовыми операциями. Такая мера уже работает в платежной системе „Мир“».

В конце марта правительство РФ внесло в Госдуму законопроект, обязывающий ЦБ передавать в ФНС информацию о людях, подозреваемых в ведении незадекларированной предпринимательской деятельности. Для упрощения контроля правительство предложило ввести обязательную идентификацию владельцев банковских счетов через ИНН.

Предполагается, что банки будут запрашивать у клиентов ИНН, а также передавать в налоговые органы сведения об открытии, закрытии или изменении реквизитов счетов с указанием ИНН их владельцев. Сейчас ИНН не считается обязательным для идентификации клиента.