Моему ребенку перевели 100 000 ₽, я вернула деньги через банк, и мой счет заблокировали
Этот текст написан в Сообществе, бережно отредактирован и оформлен по стандартам редакции
Месяц назад дочка пожаловалась, что какой-то человек требует от нее деньги — вроде ошибочно перевел. Я посоветовала его заблокировать, но все-таки проверила ее счет и обнаружила 100 000 рублей.
Я позвонила в банк с просьбой перевести деньги назад. В приложении есть кнопка «Вернуть перевод», мне консультант банка посоветовал сделать сначала через нее. Но после нажатия на эту кнопку выходят мои личные карты, а карта ребенка не выходит в списке, потому что с нее такие операции проводить нельзя. Я банку это объяснила, мне ответили, что они сами в таком случае вернут деньги другому банку.
В итоге мой банк вернул деньги в банк отправителя сам по межбанковскому переводу, это заняло примерно 10 дней. Человеку, который отправил деньги, я позвонила и сообщила, что пытаюсь отправить их назад, попросила подождать, а еще старалась не предоставлять никакие свои данные.
Ну, как бы все, инцидент исчерпан, но вот как-то решила снять наличные — делаю это редко — и обнаружила, что меня заблокировали по 161-ФЗ . Те деньги вернулись, но, видно, в том банке что-то пошло не так, и на счет отправителя они не были зачислены. Я попросила свой банк что-то с этим сделать, они направили запрос на исключение меня из черного списка, но ЦБ им отказал.
Я сама написала в ЦБ заявление с подробным описанием ситуации, также написала мошеннику, чтобы отозвал жалобу. Он мне сообщил, что деньги не получил, и да — пожаловался через свой банк в ЦБ на меня. Еще выслал мне реквизиты, чтоб я ему отправила деньги наличкой и походом в банк. Я ему сказала, что деньги уже как две недели переведены обратно, и отправила скрины, где это видно. Получилось, что его банк деньги ему не отдал. Он стал разбираться с банком, но, с его слов, безрезультатно. Сказал, что не будет отзывать жалобу.
Тем временем получила от ЦБ отказ меня разблокировать, так как сторонний банк не отзывает свою жалобу. Там подробный ответ, с номерами переводов и шагами, что нужно вернуть деньги и сообщить об этом в сторонний банк. Мой банк ничего с этим сделать не может.
Посоветуйте, пожалуйста, что же делать теперь? Как избавиться от блокировки по 161-ФЗ?
Предлагает идти в суд
Вы уже испробовали все возможности договориться о снятии ограничений . У вас остался только один вариант решения проблемы с блокировкой — обращение в суд. О том, как подать иск, мы рассказывали в статье «Как подать иск в суд в 2026: документы, порядок подачи», — но в вашей ситуации есть особенности.
Исковое заявление можно подать в районный суд по месту вашего жительства. Истцом будете вы, соответчиками укажите ЦБ РФ, банк отправителя денег и ваш банк .
В иске укажите, что на счет вашего ребенка неизвестный человек перевел деньги. Вы исполнили свою обязанность по возврату денег отправителю. Но, несмотря на это, ваши счета были заблокированы. Попытка решить вопрос переговорами ни к чему не привела — доступа к своим деньгам вы не имеете. Попросите суд признать действия по блокировке счета незаконными, обязать ответчиков разблокировать счет и исключить сведения о нем из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.
Подать исковое заявление в суд можно лично — через канцелярию суда, по почте — заказным письмом с уведомлением о вручении или через сервис «Электронные письма» от Почты России, онлайн — через ГАС «Правосудие».
К заявлению приложите:
- выписку со счета, которая подтверждает факт возврата денег;
- переписку с банками и ЦБ — она может быть как в форме официальных ответов, так и скриншотов электронных писем или переписки в чате;
- документы, которые подтверждают отправку вами исков каждому из ответчиков, — обычно это уведомление о доставке почтового отправления.
По итогам рассмотрения суд примет решение, кто именно должен снять ограничения. Вот пример положительного решения.
Жительница Саратова получила на свой счет 155 000 ₽, после чего ее счет был заблокирован. Переписка с банком и ЦБ результатов не дала — женщина обратилась в суд.
Банк не смог предоставить доказательств того, что перевод был связан с нарушением закона. В результате суд обязал его разблокировать счет и направить в ЦБ информацию об исключении ее данных из черного списка .
