Я инвестирую в дивидендные акции с 2019 года и зарабатываю более 500 000 ₽ в год

269

Этот текст написан в Сообществе, в нем сохранены авторский стиль и орфография

Сисадмин

Страница автора

Предыстория

6 лет назад я прочитал такие книги как «Богатый папа, бедный папа», «Самый богатый человек в Вавилоне» и у меня в голове что-то перещелкнуло и я понял, что хочу инвестировать, чтобы получать пассивный доход. Сейчас довольно много говорят о FIRE или ранней пенсии, тогда об этом в РУ сегменте ничего не было. Кстати мне куда больше нравится слово рантье, чем пенсионер. А из книг советую прочитать «Психология денег» Хаузела.

И так я открыл ИИС и начал с нуля пополнять его по 33 тысячи в месяц для получения максимального налогового вычета 52 тысячи.

Пассивный доход

За 2024 год я получил более 500 тысяч дивидендами! Я считаю это отличный результат. Ведь это больше, чем мои пополнения за год. На все поступающие дивиденды я покупаю еще больше акций. Такими темпами еще через лет 6, если все будет хорошо, то я смогу больше не работать. В данный момент мой портфель акций стоит примерно 4,5 миллиона. Из моих небольших ежемесячных пополнений у меня вырос вполне ощутимый капитал! Состав портфеля на скриншоте. В данный момент я докупаю новые компании в портфель, так как диверсификация слабая и это дополнительные риски.

Важно понимать, что я планирую жить не только на дивиденды, но и аренду от сдачи квартир. 2 квартиры под сдачу в Москве я уже купил в льготные ипотеки. Пока новых льгот не предвидится, так что пока еще больше квартир покупать не планирую.

Бесплатный курс Учебника Т⁠—⁠Ж «А как инвестировать»

Планы

В планах продолжать инвестировать до того момента, пока не буду стабильно получать более 200 тысяч в месяц в сегодняшних рублях. Помимо акций, я планирую получать ренту с квартир, купоны с облигаций, а так же рассмотрю варианты покупки бумажной недвижимости (та что на фондовом рынке торгуется).

1/2

Пассивный доход. Истории читателей о создании источников стабильного дохода

Написать

инвестиции деньги дивиденды

Сисадмин

Ащьф ЛШТШФУМMOEX с 2019 + 28% RTSI с 2019 года -25% spx500 с 2019 года +127% доллар с 2019 года +50% Официальная рублевая инфляция с 2019 года +54%. F.I.R.E. в России, это инвестиции не в российскую экономику или же в свой огород и курятник.50
дырка от бубликаСисадмин, стабильно за последние 5 лет? Приходите через 10, похвастайтесь18
ВасилийИнвестиции в одни лишь акции - это слабая стратегия. Чтобы быть уверенным в себе рантье, помимо акций нужны облигации (желательно в валюте, замещенные например подойдут), недвижимость (желательно коммерческая). В долгую можно было бы золото прикупить. Это я как рантье говорю.15
АлексейИнтересно, этот знак над вашей статьёй случайно поставили или специально? 🤔7
АлексейСисадмин, а почему бы не прийти сюда с новой статьёй, если будет другой результат? Почему бы не уберечь других от глупостей?13
Денис СуховерховБро. Я 400к в месяц делаю просто с депозитов10
Мерзкий СкуфДенис, не говори ему, у него две квартиры , щас побегит продавать 🤣6
МаратКлючевое тут две квартиры в Москве, хорошо что хватило мозгов. А акции это поиграться, выхлоп околонулевой. Есть канал где чувак инвестирует по 50 т каждый месяц в дивидендные акции 5 лет. В сентября у него было - 600000 с портфеля на 4 млн. Сейчас опять около нуля, с учётом всех дивидендов.31
Герой нашего времениУ кого не спросишь, кто занимается инвестированием, у всех огромные проблемы и минуса. Зато на форумах у всех успешный успех)) Максимально хотят людям испортить жизнь.16
АлексейСисадмин, вклады и счета отличаются от рулеточных акций своей предсказуемостью. Не помню точно, когда начали с супругой копить на определенную цель, то ли в конце 2020, то ли в начале 2021 года, но на 01.01.2023 года у нас на счетах было 1,655 млн, а дальше начал ради интереса вести подробную таблицу о доходах и расходах. Все проценты по вкладам мы не снимали, а докладывали со свободными деньгами снова на вклад (реинвестиции так сказать) На 01.01.2024 (то есть за 2023 год) мы увеличили свои сбережения на 1,075 млн до 2,73 млн рублей, из них 210 тысяч — это проценты по вкладам + 30 тысяч кэшбэка ( в среднем 20 тысяч в месяц) и 835 тысяч своих денег (в среднем 70 тысяч рублей в месяц) На 01.01.25 (то есть за 2024 год) наши сбережения увеличились ещё на 1,72 млн до 4,45 млн рублей, из которых 702 тысячи — это проценты по вкладам + 30 тысяч кэшбэка( в среднем 60 тысяч рублей в месяц) и 988 тысяч своих денег (в среднем 82 тысячи рублей в месяц). Так что со вкладами и счетами как-то понадёжнее будет22
Данила МинеевцевЯ понятия не имею почему тут всегда все такие негативные и резкие в своих доводах. Мне искренне кажется, что это крутейший результат, а таких, как вы, – единицы. Спасибо, что поделились!26
Irina DisСпасибо, интересная статья. Непонятно, почему, как только у человека что-то получается, сразу возникает масса злых комментариев? Успехов Вам.10
Карманный драконРоман, не минуса, но за 3 года доходность у меня около 10%, это с учетом вычетов по ИИС. Что ниже в 2 раза чем с депозитов. Бизнесу сейчас очень тяжело, геополитика и так далее3
Анатолий СкоровАвтор конечно чудак! С портфеля 4.5 млн в 2024 году тупо на вкладах без всякого риска можно было заработать 700 т.р. против его 500. Фактически он в минусе на 200 т.р. плюс его средства вложены в рисковый актив. Но я понимаю ситуацию: человек заигрался в инвестора и ему приятно считать себя "волком с Воллстрит". Это мешает ему принять текущую реальность, ведь если просто положить деньги на вклад, то ты уже не инвестор а обыватель. Но для кого-то иллюзии дороже денег 🙂17
Константин ГригорьевIrina, для полноты картины неплохо было бы показать динамику портфеля с 2019 года, весной 2022 там 100% огромная просадка. Чтобы были видны не только плюсы, но и минусы6
ДмитрийБогатый папа бедный папа несусветная чушь и нелепица. Как она кого то может на что то вдохновить да ещё привести к финансовому успеху ума не приложу. В книге просто сборник банальностей типо купил подешевле продал подороже и нужно сокращать пассивы и наращивать активы. И все это преподносится как какая то сакральная скрытая от всех простых смертных мудрость, доступная только избранным. Да любой адекватный человек знает это и без книги, а не может тоже стать богатым папой не потому что он покупает дорого а продает дешево а тупо потому что у большинства людей нет возможности купить дешево а продать дорого. Никому ещё не удавалось будучи нищим, прочитать какие то там книги и сразу разбогатеть. Все это морковка привязанная на ниточки для ослов. Если нет первоначального капитала и связей то хоть все книги мира прочитай, как был ты Васей токарем на заводе, так ты им и останешся. И сказки про инвестирование в дивидендных бумаги тоже не надо здесь рассказывать. Я тоже на бирже с 2019 года и потерял с 22 по сегодняшний день почти все свои деньги. И не я один. Все потеряли из за сами знаете чего. В 21 году у меня был депозит миллион восемьсот тысяч, а в декабре 2024 года от него осталось всего 200 тысяч. Я тоже инвестировал в дивидендных акции. Толку от дивидендов, если стоимость самих акций уменьшилась втрое за пару лет?10
BeachguyРоман, так и есть. +реклама.1
BeachguyАнатолий, риски всегда есть.1
ArtemПочитал комменты ошалел ) Народец не смог посчитать реальную доходность портфеля у человека . С условием того что он получил 500к див. Дохода и 300к на росте стоимости акций , совокупный доход за год 800к . Получается в начале года у него было 3.6 мил. Рублей . Соответственно его итоговая доходность равна 23- 24 % годовых . Но профике в комментариях засирают , ведь у них вклад открыт под 20% )) С условием того какой год это был , и индекс у нас в нуле . то это по-моему отличный результат . Но диверсификация конечно отсутствует от слова совсем )6
Дмитрий ПетрунинЭто когда в России "всё было хорошо" хотя бы 10 лет подряд, за последние 30 лет? Если для депутатов и чиновников - то у них перманентно всё хорошо, у всех остальных - борьба за выживание...11
Софья МальцеваРоман, тут статистика интереснее. Прибыль в инвестировании сроком в 1 год получают почти 9 из 10. Ну, кто не совсем дурак и настроен не просто на поиграться. В 5летний период - уже меньше. И вот через 10 лет сохраняют и приумножают сбережения менее половины0
Михаил ПашенинАщьф, с 2019 - это мало получается. По тем же вкладам включая капитализацию процент больше будет, тех же 50… И прикольно всегда так сроки приводят. А почему именно с 2019? Почему не период где даже тот же доллар в просадки был с 100₽ по 52? Процент бы другой был, не правда ли?10
Михаил ПашенинДанила, ну потому что у меня с 4,5 ляма явно больше получилось. Я инвестировал в…. Вклад;) и получил больше чем в 2 раза. Даже точнее в накопительные счета, где плюсом получал бонусы и возможность в любой момент аывестииденьги, а не ждать, когда акция снова вырастет и вырастит ли..7
Михаил ПашенинКонстантин, при отзыве - 1.4 млн - застрахованы. Просто раскидай по разным банкам по 1.4 ляма. Тему с заморозкой вкладов раздувают застройщики, чтобы люди испугались сняли деньги и купили очередную квартиру (коих сейчас у многих по 2-4) Если заморозят Влады, кто вам сказал что акции также не заморозят? И как итог - даже с учётом возможности заморозки вкладов - вклады менее рискованные чем по умолчанию рискованное вложение в акции.5
Artem🙄🙄🙄🙄🙄🙄🙄 🤭🤭🤭🤭🤭🤭🤭 Вот товарищь Михаил , как и многие любители вкладов уверены что фонда это дно и развод . вклад наше все давайте разберемся так ли это ) Автор статьи вкладывал каждый месяц по 33к. в течении 6 лет . Итого 33 * 6* 12 =2376 ( округлим до 2.4 миллиона ) Сейчас у него 4487к ( округлим до 4.5 миллиона ) 4.5 - 2.4 = 2.1 миллиона чистой прибыли за 6 лет . в годовых это 14.53 % ( хотя считать так конечно неправильно ) . Теперь давайте посмотрим доходность депозита за тот же промежуток : 2024 ≈ 20% 2023 ≈ 14% ( в первом полугодии 6-7 % дальше постепенный рост до 15%) 2022 ≈ 7% 2021 ≈ 7% 2020 ≈ 6% 2019 ≈ 7 % Итого средняя годовая доходность вкладов ≈ 10.16% годовых. Надо заметить что портфель автора пережил ковид , сво , и нелучший 2024 г . Из минусов портфель плохо сбалансирован и диверсифицирован . бумаги 2 секторов нет ни облигаций ни металлов , что бы позволило сгладить просадки в 2022 и 2024 годах . Из плюсов депозитов это : - надежность/стабильность . Из минусов : - невозможность снять деньги когда нужно (а если оставить возможность снимать деньги с депозита , то ваша доходность упадет сразу на 40% ) . - средняя доходность чуть выше инфляции . Но выбирать каждый должен сам . не каждый способен пережить просадку портфеля , да и нервы для многих куда важнее. Всем успехов . Не ссорьтесь )15
ArtemМихаил, Так а по вашему ему до 2024 года дивиденды не платили , а цена акций стояла на месте ) Если у вас длинная стратегия в акциях , где вы купили и сидите , не думаю что нужно " заходить каждый день как на работу и мониторить что то там " Про риск согласен полностью . Ну а вы вот через год допусти когда вклады будут под 10 % ( чисто гипотетически ) что будете делать ?5
Александр ИвановArtem, побежит акции скупать, или недвижимость, или золото, или валюту, которые тут же резко подскочат в цене. Но люди на 2 шага вперёд подумать не в состоянии. Сегодня я вот "без риска" получаю 20% со вклада и жизнь удалась 😅6
СисадминМарат, Акции и квартиры это разные инструменты с разными рисками. В чем-то лучше акции, в чем-то квартиры. Поэтому у меня есть и то и другое.5
СисадминСофья, вы случайно не путаете инвесторов с трейдерами?1
СисадминДанила, зависть она такая... Спасибо =)2
СисадминМихаил, В моменте, на каком-то кратком промежутке, вклад действетильно может обойти акции. Вы считаете это причина не покупать акции?7
СисадминАнатолий, На этапе накопления капитала, чем больше я куплю более дешевых акций, тем лучше. Я понимаю вам не очень этот концепт понятен. Сейчас идет СВО и акции РФ под огромным давлением. Но после перемирия мы увидим быстрый и огромный рост. Если вы не будете в акциях, вы его упустите.9
СисадминРоман, возможно у вас такой круг общения?1
СисадминТимофей, думать как поднять зп. Моя первая зп была в районе 30к и я не думал об инвестициях тогда.5
Герой нашего времениСисадмин, какой круг? Я общаюсь с людьми со всей страны. Однозначно же, что на инвестициях зарабатывает только очень малый % людей. Если бы, действительно, всё было так радужно, то инвестиции не рекламировали бы так сильно.2
СисадминРоман, Может вы путаете трейдинг и инвестиции тогда?2
Константин ГригорьевСисадмин, или не увидим, тут шансы 50 на 50, потому что часть предприятий может обанкротиться. Тот же Газпром потерял рынки сбыта и санкции будет десятилетия снимать.5
Максим НАндрей, инфантильные рассуждения. Есть закон, автор четко в соответствии с законом взял эти ипотеки, ничего не нарушил. А мораль... Какая может быть мораль в финансах...6
Александр НиколаевАнатолий, всё просто если нет явного плюса все начинают утверждать что посмотрим через 5,10,20 лет и вот тогда то станет видно где почём и сколько , и вообще я долгосрочный инвестор и мне эта ваша копеечная разница не важна0
СисадминКонстантин, не покупайте акции Газпрома, в чем проблема? =) Продать их это 2 клика.5
Константин ГригорьевСисадмин, ну это наиболее показательный пример. Какие акции могут отрасти довольно быстро? Думаю, банки не под санкциями и ритейл0
СисадминКонстантин, Я просто покупаю хорошие компании, без санкций будут еще лучше им.1
AlpenАндрей, Ну это не из-за таких как автор, а из-за чиновников, которые под видом заботы о гражданах помогали застройщикам и банкам. В результате создали ситуацию ч когда люди начали инвестировать в недвижимость за счёт бюджета. Ругать автора, что он этим воспользовался, это как ругать воду, что она бежит по руслу реки.6
СисадминАлексей, Не, это не технический вопрос, а суть инвестиций для меня. Я делаю инвестицию и начинаю получать денежный поток. Моя цель лежит в плоскости денежнего потока, а не какой-то волшебной суммы.4
Ерофей ДорогинСисадмин, >Сейчас идет СВО и акции РФ под огромным давлением. Но после перемирия мы увидим быстрый и огромный рост.> Вы в какой-то розовой иллюзии находитесь... И глубоко так... 1. Страна уже очень давно взяла курс на самоизоляцию, поиск внешних врагов и продажу населению постоянно-стрессового полувоенного настроения. Исторический опыт показывает, что изоляция от мира - это всегда снижение уровня жизни, отставание по технологиям и стоимости активов/бизнеса. У меня есть несколько хороших знакомых, начавших свои стартапы. Они специально изучали аналогичный опыт в Америке. Вердикт был однозначно-печальный: мы не уступаем ни в чём, а иногда и превосходим, но тоже самое в Силиконовой долине стоит в 10ки раз дороже. Это означает, что капитализация фондового рынка РФ будет всегда сильно ниже, чем она могла бы быть, если бы он был открыт. Поэтому, как минимум, не ждите тут прорыва. Это не означает, что он вообще не будет расти, но рост будет куда скромнее, чем мог бы быть в нормальных условиях. Это раз. 2. Буквально на днях вышла новость об очередном отгрызании активов. В этот раз дербанят аэропорт "Домодедово". В прошлом году читал новость, о 150+ требованиях прокуратуры о пересмотре итогов приватизации 30+летней давности. Дербанят всех и повсюду. И в этих условиях вы ждёте чего-то от фондового рынка/акций ? Да его самого в скором времени просто может не быть. Вообще. Так на минутку вам: молодой и перспективый кандидат от кпрф Харитонов в своей агитке к тому что называлось "выборы президента РФ" лихо перешёл от "многоукладности экономики" (о чём они говорили все 90е и 2000е к словам "мы эту болтовню выключим навсегда" на фоне новостей об изменениях котировок фондового рынка. 3. Перемирие может быть разное. Может просто на пару недель/месяцев... Может на многие годы... Этого никто не знает. Но не ждите прорывов. Для справки: поправка Дженика-Вэксона была введена в отношении СССР в 1972 (или 73 ?) году. А отменена лишь ... в 2012 г ! Когда в стране уже 20+ лет была рыночная экономика. И в этих условиях вы хотите перейти на житьё с дохода с капитала от акций фондового рынка России ? Жаль мне вас...3
Софья МальцеваСисадмин, нет. Если говорить про трейдеров, то там 5летняя статистика уже негативная Через 10 лет в моем комментарии ключевое сохраняют И приумножают. Просто сохраняют под 80%. Под сохраняют понимается, что вложил условные 100 тысяч, а через 10 лет на счету 100 тысяч+ сумма инфляции за эти 10 лет за минусом налогов на эти деньги. Приумножить - это получить ещё что-то сверх. У большого числа непрофессиональных инвесторов с этим есть проблемы. Те, кто просто регулярно вкладывает в долгосрочные акции и облигации чаще попадают в ситуацию, когда не получают реального дохода, т.к. редко диверсифицируют портфель. Или могут вложить день в компанию, чьи активы будут заморожены, не смогут расплатиться. Пример (я инвестирую в относительно узкой нише), была фарм компания, ожидался всеми крупными инвесторами рост акций от 20 до 30% по разным прогнозам на этот год. Что произошло по факту? 10 исков против компании о том, что они делают небезопасные препараты. И ууупс, акции не только не выросли даже на 20%, их стоимость упала на 15%. А после первого выигранного суда - ещё. Компания - гигант, не разорится. И, вероятно, купленные акции окупят себя, но точно не в годовой перспективе. Или инвестировали в облигации компаний. Получил выплаты купонов, а в финале вместо полного погашения - банкротство.0
КириллАнатолий, в аншлаге не выступаешь случаем? вклады в России без всякого риска ))))) что можно бредовее написать даже сложно представить. Более того, вклады там пусть даже застрахованы, какая там сумма, 1,4? Т.е 4.5 без всякого риска да? Акции конечно тоже могут упасть до нуля, но это сложно представить, а вот любой ваш этот "выгодный" вклад можно превратиться в тыкву за одну ночь, что уже не раз происходило в стране.0
Елена НикифороваСисадмин, точно! Потом акции взлетят в цене как ракеты, а проценты по вкладам снизятся до 5% годовых. Лучше сейчас акциями закупаться, пока они дешевле стоят. У меня половина денег на ИИС, половина на вкладе😊1
ВиталийМихаил, ты везде про этот вклад пишешь, местный душбачок? Хватит уже. Это абсолютно разные инструменты. И ты учитываешь, что это ИИС и долгосрок, и вооще ты хоть что-то учитывешь , кроме своей безграмотности?!1
АртёмАнатолий, вас послушать, так нужно было всё выводить из акций на вклад?0