Должен ли банк предоставлять причину блокировки по 161-ФЗ?
Этот текст написан в Сообществе, в нем сохранены авторский стиль и орфография
В апреле 2025 года мои данные были добавлены в базу переводов без добровольного согласия по 161-ФЗ.
Я обратилась в Банк России, в банки, в которых я обслуживаюсь и начала гуглить. Пока ЦБ рассматривал мое заявление, я поняла, что с вероятностью 99%, причина — обмен USDT через P2P на bybit. Я нашла многожество историй и была готова к предоставлению всей информации по переводам.
Проблема была в том, что за год у меня было 6 транакций и я не знала, какая могла стать причиной. Спустя 3 недели, первый ответ от ЦБ был без указания, какой банк передал мои данные, пришлось повторить запрос и ждать еще 15 раб. дней. Пока я ждала, я опрашивала банки, где я обслуживаюсь, есть ли у них информация о причинах внесения меня в базу, также сходила в МВД, чтобы узнать нет ли на меня жалоб, никаких ответов получить не удалось.
Не с первого раза, но я все-таки получила ответ Банка России, что мои данные в ЦБ были переданы ПАО ВТБ, чьим клиентом я не являюсь. Я сразу же обратилась в отделение ВТБ и написала заявление, чтобы узнать причину, ответ банка: "информацией не располагаем, обращайтесь в ЦБ", я отправляла более 5 обращений, с разными формулировками, чтобы выяснить, как мне решить проблему, но ответ всегда был одним и тем же(прикладываю скан письма).
В сентябре, после нескольких попыток добиться ответа через запросы и после досудебной претензии, я подала заявление в суд на ПАО ВТБ, чтобы узнать все же причину, сейчас ожидаю назначение заседания. С апреля до сегодняшнего дня со мной не связывались ни из банка, ни из МВД, ни кто-либо, кто мог перевести мне средства ошибочно(или из-за мошенников).
Возможно, здесь кто-то знает, должен ли банк предоставлять информацию о причинах, почему передал данные в базу? Как происходит проверка перед тем, чтобы передать данные в ЦБ? Достаточно жалобы в одностороннем порядке, банк не перепроверяет достоверность? Если у человека нет возможности обратиться в суд и оплачивать адвоката(при учете блокировки всех счетов), то он останется навсегда заблокированным во всех банках?
Разбираетесь в теме?
Подтвердите, что вы специалист в своей области, и помогайте нашим читателям. Вы получите продвинутое оформление профиля и постов, а также доступ в клуб профессионалов Т—Ж.
