Мошенников поймали. Как вернуть украденные деньги?
Иван Колосов
спросил в Сообществе
Я вложил большие деньги в инвестиционный проект в интернете. Организаторы проекта скрылись с деньгами, но их нашли и задержали. Счета мошенников арестованы, меня признали потерпевшим. Но деньги возвращать никто не торопится, и когда это случится, никто не знает.
Потерпевших оказалось очень много. Мы все ходим на допросы, даем показания, успели друг с другом познакомиться. Следователь говорит, что в суд дело попадет еще не скоро, никаких прогнозов не дает. Такое ощущение, что он умышленно затягивает дело.
Вокруг постоянно крутятся юристы — предлагают заключить соглашение, чтобы представлять интересы потерпевших в суде, утверждают, что могут ускорить возмещение ущерба, и просят подписать какие-то бумаги.
В связи с этим вопросы:
- Можно ли вернуть деньги без всех этих заявлений, подписей, очных ставок и следственных мероприятий? Или обязательно дожидаться суда?
- Как ознакомиться с уголовным делом и узнать, не пытается ли следователь спустить все на тормозах?
- Нужен мне адвокат или это какая-то схема по вытягиванию денег из потерпевших?
Насколько я понял, вы добровольно перевели деньги на счет некой компании. Это не освобождает организаторов проекта от ответственности. Похоже, они и не планировали инвестировать деньги, а просто собирали их у доверчивых вкладчиков. Кто-то сообщил в полицию, и в итоге возбудили уголовное дело.
Статус потерпевшего по уголовному делу еще не означает, что деньги вам вернут автоматически. Добиться этого иногда даже сложнее, чем поймать преступников и привлечь их к ответственности. Расскажу, как поступить, чтобы ускорить возврат денег, а какие действия приведут только к новым потерям.
Подкаст, в котором разоблачитель мошенников изучает, как меняются схемы обмана и общество вместе с ними
Можно ли обойтись без заявлений и участия в следственных мероприятиях
Если коротко, то да, но вернуть похищенное будет сложнее.
Вы обратились в полицию с заявлением, и вас официально признали потерпевшим — человеком, которому причинили вред преступлением, а именно мошенничеством. Если вину злоумышленников докажут, их привлекут к уголовной ответственности.
Поскольку потерпевших много, уголовное дело могли бы возбудить и без вашего участия — на основании заявлений других людей. Тогда вас никто бы не беспокоил: к следователю не вызывал, не предупреждал о даче заведомо ложных показаний и так далее.
Обязать писать заявление следователь не может, но без него человека не признают потерпевшим. Это значит, что хотя человек и пострадал от преступления, он не сможет воспользоваться теми правами, которые по закону положены только потерпевшим.
Например, человеку без статуса потерпевшего не скажут, какие обвинения предъявлены, он не будет участвовать в судебных заседаниях, не сможет ходатайствовать о проведении дополнительных следственных действий и участвовать в них, представлять доказательства, давать показания, подавать жалобы на действия или бездействие следователя.
И главное, без заявления не получится вернуть украденные деньги в рамках уголовного процесса.
Более того, если никто из пострадавших не захочет быть потерпевшим, уголовное дело не возбудят. Перед обвиняемыми извинятся и отпустят, они получат право на компенсацию от государства . Нет преступления — нет и вреда, причиненного им.
Как и что смотреть в материалах уголовного дела
Ознакомиться с материалами уголовного дела можно только после окончания расследования — до того, как дело будет направлено в суд. Потерпевший вправе читать материалы, выписывать любые сведения, снимать копии . Следователь обязан предоставить такую возможность и дать для этого достаточно времени . Это может быть и день, и неделя, и месяц.
Уголовное дело не похоже на детективный роман, поэтому неподготовленному человеку может быть сложно в нем разобраться. Если не готовы читать все от корки до корки, обратите внимание на то, что связано с вами. Например, на собственные показания — в них все должно быть точно так, как вы говорили.
А еще проверьте документы, которые вы представляли следователю: в делах о мошенничестве обычно это справки о доходах, выписки с банковских счетов, документы, которые подтверждают переводы денег. Если чего-то не хватает, вы вправе подать ходатайство, чтобы недостающие документы приобщили к делу.
Реально ли вернуть деньги до суда
Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме тем, кто его причинил . Но это в теории. На практике вину мошенников сначала надо доказать.
Уголовный кодекс защищает не только потерпевших, но и обвиняемых. Их счета и имущество арестовывают, чтобы они не могли ими распоряжаться , но это не значит, что их можно раздать потерпевшим. Обвиняемый считается невиновным, пока его виновность в совершении преступления не докажут в суде. А до тех пор за его счет нельзя ничего выплачивать.
Иногда реально вернуть деньги и до суда, но для этого придется договариваться с обвиняемым. Закон не запрещает ему возместить ущерб добровольно. Это может быть выгодно и самому мошеннику. Если он впервые совершил умышленное преступление небольшой или средней тяжести — то, за которое наказание не превышает 3 года и 5 лет лишения свободы соответственно, — и добровольно возместил вред, обвиняемого могут освободить от уголовной ответственности . Поэтому договориться с обвиняемым иногда выгоднее, чем годами дожидаться возмещения ущерба.
Как суд возвращает деньги
Если обвиняемый не согласен добровольно вернуть деньги, вы вправе заявить исковые требования о взыскании с него ущерба. Принцип тот же, что и при обычном обращении в суд с гражданским иском о компенсации убытков: вы потеряли деньги и просите взыскать их с того, кто вас их лишил.
Раз против обвиняемого возбуждено уголовное дело, дополнительный иск подавать не обязательно — ваши требования рассмотрят в суде по уголовному делу . Госпошлину платить не нужно , бумажной волокиты меньше. Дополнительно обосновывать причиненный ущерб не надо: доказательства будут в уголовном деле. Гражданский иск в рамках уголовного дела можно подать после его возбуждения и до окончания следствия в суде первой инстанции .
В интернете часто встречаются советы подавать на организаторов пирамид и других мошенников иски о необоснованном обогащении. Но это термин из гражданского права, его некорректно применять, когда речь идет об уголовном преступлении, например мошенничестве.
Если преступления нет — скажем, вы случайно перевели кому-то деньги, а вам отказываются их возвращать, — тогда это необоснованное обогащение, и вернуть деньги можно в том числе с помощью соответствующего иска. Но когда на мошенника уже завели уголовное дело, речь идет только о возмещении причиненного ущерба.
Что делать, если у мошенника нет денег
Мошенники никогда не планируют возмещать ущерб потерпевшим за свой счет. Поэтому арест счетов еще не означает, что там лежат деньги, которых хватит на возврат всем потерпевшим.
Бывает так, что «основатель проекта» в соцсетях показывал картинки из шикарной жизни, а по факту суммы на его счетах чисто символические. В арестованной комнате в коммуналке стоят кровать, табурет и стол, а шикарный автомобиль, который использовался в рекламе «инвестиционного фонда», взят в аренду.
Но суд удовлетворит ваши требования о возмещении ущерба от преступления, вы получите исполнительный лист. Дальше уже возможны варианты. Приставы в любом случае будут удерживать с мошенников деньги по исполнительному листу — хотя бы те, что они заработают в местах лишения свободы на шитье варежек. После отбытия срока исполнительный лист не исчезнет и удержания будут производить с любых доходов.
Кроме того, полное или частичное возмещение ущерба потерпевшим — одно из условий, при которых осужденный может рассчитывать на условно-досрочное освобождение . Поэтому есть шанс, что рано или поздно мошенники захотят вернуть деньги добровольно.
Нужен ли потерпевшему юрист
В рамках уголовного дела интересы потерпевшего представляет сторона обвинения. Но закон не запрещает нанять и своего адвоката. Его услуги придется оплачивать самостоятельно .
Иногда это оправданно. Например, если обвиняемый готов возместить ущерб добровольно. В этом случае лучше, чтобы переговоры о размере и условиях возмещения проходили при участии профессионального представителя. Кроме того, адвокат избавит от бумажной волокиты.
А вот заставить обвиняемого вернуть деньги юрист не поможет. Он не договорится о чарджбэке, не вернет деньги через финансового регулятора другой страны, не найдет их на секретных офшорных счетах. Если вы слышите что-то подобное, то перед вами еще один мошенник, который хочет нажиться на вашей беде. Не соглашайтесь на его услуги, даже если речь идет о якобы бесплатной помощи. Платить все равно в итоге заставят, а потом скроются с вашими деньгами.
Что в итоге
Как вернуть деньги, если полиция нашла мошенников:
- Напишите заявление в полицию о том, что стали жертвой преступления.
- Дождитесь, пока вас официально признают потерпевшим.
- Помогайте следствию с доказательствами, ходите на допросы и очные ставки. Так дело быстрее попадет в суд.
- Узнайте у следователя, готов ли обвиняемый возместить ущерб добровольно. Иногда это выгодно и для самого обвиняемого, а вам сэкономит много времени и сил.
- Ознакомьтесь с делом, когда оно будет готово к передаче в суд. Проверьте, точно ли записаны ваши показания и приобщены ли к делу документы, которые подтверждают причиненный вам ущерб.
- Подайте гражданский иск о возмещении ущерба — это можно сделать в рамках уголовного дела в суде первой инстанции. В этом случае не придется платить пошлину и нанимать адвоката.
- Если у мошенников нет денег, чтобы возместить ущерб, получите исполнительный лист. Виновный в любом случае останется вам должен.
- Не соглашайтесь на услуги юристов, которые обещают волшебный возврат денег. Это тоже мошенники.
