Приложение Т—Ж
В нем читать удобнее

Возможно ли стать жертвой мошенничества при переводе денег незнакомца третьему лицу?

17

Этот текст написан в Сообществе, в нем сохранены авторский стиль и орфография

Аватар автора

Андрей Кокурин

Страница автора

В обычный день, проходил около банкомата, около него ко мне обратился мужчина, мол жена в больнице, с собой только наличка, нужно перевести. Немного подумав, перебрав возможные схемы мошенничества, решил, что вряд-ли с переводом можно что-то сделать. Он дал мне 2500 рублей, я положил на свой счёт, он продиктовал номер карты на которую нужно перевести деньги, я перевёл. Он сфотографировал чек. Может ли быть, что я попал в какую-то схему?

Если это какая-то схема например оплаты или отмывания денег, надеюсь что-то сделать достаточно быстро, чтобы не попасть например под статью.

  • Поническая атакаСтранная статья. Мужчина не мог воспользоваться банкоматом для перевода из наличных в безнал или занять у друзей?0
  • НикитаНу какое мошенничество на 2500 рублей?0
  • inezaНикита, а чёрт его знает. Они такие схемы придумывают... Теперь приходится всего опасаться.6
  • DariПоническая, с наличными часто проблема, купюры например мятые или чуть надорванные в центре, в магазинах такие примут и в отделении банка тоже, а вот банкомат их не ест, и вот ты стоишь с наличными, бесполезными для перевода А ещё может быть, что ты дурачок и пин-код забыл (со мной бывает) А ещё может пришел к банкомату и понял, что карту то и не взял с собой, а перевести нужно срочно, нет времени возвращаться домой Короче, всякое в жизни случается) А друзья - не у всех они есть.. ну и меня сейчас два друга, один как и я перебивается от зп до зп, у него тупо не будет пары тысяч, если попрошу, а вторая осторожная, точно решит что ей мошенник пишет/звонит а не я5
  • Я бы никогда не согласился на такую помощь. Вариантов попадания в мутные схемы при личных переводах по просьбе кого-то неизвестным вам людям на самом деле больше чем кажется, даже если сумма незначительная. Но, скорее всего, эти просьбы в большинстве своем действительно носят характер отчаянного состояния человека, попавшего в сложную ситуацию. И здесь вместо перевода лучше дать ему пару советов как можно самостоятельно перевести эту сумму, не обращаясь к помощи посторонних людей.3
  • UndyingОднажды мне на карту капнуло 10 000 ₽. Позвонили с незнакомого номера, женщина пыталась объяснить, что случайно мне перевела деньги, я, думая, что это мошенники, говорить по телефону не стал. Проверил в приложении банка, действительно мне перевели 10 000 ₽ через СБП, в чеке указан номер телефона и имя отправителя - Елена С. Ни от кого я переводов не ждал, и никакую Елену С. я тоже не знаю. Затем я получил смс с просьбой вернуть деньги по номеру телефона (совпадающим с номером в чеке об операции, звонили и писали мне с другого номера). Опасаясь быть втянутым в мошеннические схемы, я обратился в службу поддержки обоих банков, задействованных в переводе. Мне объяснили, что отметить операцию нельзя, я только добровольно могу перевести деньги обратно. Сделал, согласно рекомендациям сотрудников банка: перевел 10 000 ₽ через СБП на тот же номер телефона, в сообщении указал "возврат ошибочного перевода". Поведение звонившего и писавшего было похоже на естественное - от жалобных просьб до наездов и угроз. Мошенники это, или на самом деле перевод случайный, я так и не понял. Возврат я совершил через один или два дня, не было времени разбираться сразу. Всё это время ко мне больше никто не обращался. Примерно через месяц я снова получил деньги переводом около 2500-3000, но в чеке указано, что перевод через сервис "Сбербанк онлайн", отправитель Елена С., но номера телефона нет (поскольку перевод через Сбербанк онлайн, а не СБП, как мне объясняли сотрудники банков). Я снова обращался в оба банка, пытался дозвониться "первому отправителю", ко мне никто не обращался, вернуть эти деньги мне не удалось. Такая история.4
  • ТаУВот болтаюсь я с наличкой у банкомата, карту (вдруг!!!, хотя очень МАЛО вероятно) забыла. Срочно надо кому-то перевести. Есть как минимум 30 контактов, по которым я могу ПОЗВОНИТЬ, и попросить кинуть денег на карту по такому-то номеру телефона. С заверением, что верну до вечера. И верну. И они знают. Так что уже на втором звонке, если не на первом, я эту проблему решу. С прохожими сложнее. Все спешат, многие боятся нарваться на мошенников. В общем не самый верный способ решить проблему. В общем, если автору не позвонят в ближайшее время и не сообщат, что он финансировал не тех, то ему явно повезло.8
  • Поническая атакаUndying, спасибо, что поделились.1
  • Поническая атакаAnton, обычно такие вещи происходят на эмоциях, осознание, что это может быть статья придет позже. Сегодня даже оказание первой помощи может попасть под статью. Буквально на днях пришлось стать свидетелем внезапных судорог у бабушки в магазине. Поймала ее на лету, чтобы та не упала плашмя на плиточный пол. Расстегнула ворот, просила вызвать скорую, окружающие смотрели. Один сказал, у него не ловит. Второй только номер продиктовал. Пришлось самой. Бабушку увезли. На следующий день захожу за покупками в тот же магазин, продавщица меня узнала, подошла и сказала, что та бабушка утром приходила уже своими ногами и сказала, что у нее пропала банковская карта. Занавес.2
  • РусланUndying, как не удалось? По факту, звоните сразу в свой банк, говорите: я получил ошибочный перевод, я не знаю кто эти люди, откуда они нашли мой номер. Просьба вернуть деньги отправителю. Ваше заявление принимают, на тел приходит смс с номером обращения. Далее, когда вам начинают названивать переводящие, просто говорите им что вы оформили возврат и пусть обращаются в свой банк.6
  • SheharhoretUndying, какая-то мутная Елена С. все свои деньги еорровит перевести куда то)1
  • WildnessА вы знаете происхождение этих денег? Может это деньги добытые преступным путем и мошенник через поставных лиц вроде вас мелкими суммами раскидывает на разные карточки. Да, вероятно вам ничего не будет, так как в ваших действиях нет преступного умысла, но всегда есть определенная вероятность попасть в ситуацию, когда придется ходить на допросы и давать показания, поэтому лучше просто не связываться. Кроме того, везде полной отделений банков различных сейчас сделать перевод не проблема.0
  • Поническая атакаAnton, на Т-Ж есть много статей на эту тему, а также комментариев. Если тема интересна, можно ознакомиться.0
  • BarmyНикогда так не делайте! При переводе незнакомому лицу вас могут подтянуть за спонсирование Всу (и не важно, реально вы им переведете или нет). Когда отдадите все свои деньги и деньги родных, ещё спасибо скажете, что на 10 лет не закрыли0
  • Иван МскВообще можно нарваться на мошенников, после перевода, они могут позвонить и сказать что вы перевели террористической организации и шантажировать вас этим0
Вот что еще мы писали по этой теме
Сообщество