Как понять, что моя стратегия инвестирования эффективная?

Этот текст написан в Сообществе, в нем сохранены авторский стиль и орфография

Александр Танасенко

Страница автора

Хотел бы вложиться в ИИС. Прошу у вас помощи так как не до конца все понятно. Общая сумма 780 000 ₽. Открываю ИИС, покупаю ОФЗ-ПД на 770 000 ₽. Доходность с купона ~ 14 000 ₽. ИИС — 10 000 ₽. Брокерский счет — 770 000 ₽.

Ежегодно, не покупая ничего, перевожу с брокерского счета на ИИС деньги и получаю вычет в 13% годовых, естественно, не закрывая счет три года. И так в обратном порядке.

Скажите, пожалуйста, какое соотношение должно быть между ИИС и брокерском счетом?
Если доходность купона ~14 000 ₽, то не легче ли просто производить вычет и все? Или же от купонов будет больше выгоды?
Могу ли я просто держать там деньги?

Что делать? Читатели спрашивают — эксперты отвечают

Задать свой вопрос

инвестиции право

Александр Танасенко

maximponomaryovНичего не понял, но очень интересно.2
Богдан ДжананЧто значит вложиться в ИИС? 1) Вопрос про соотношение ИИС и брокерского счета некорректен. За облигации/акции ещё можно поговорить, но не за счета. ИИС это тот же брокерский, но с вычетом и невозможностью вывода. Максимальный вычет 52к, так что нет смысла пополнять ИИС больше 400р в год. 2) При финансовых операциях с ценными бумагами, ты все равно получаешь вычет. Но с доходов (купоны либо результат торговой деятельности) будешь платить налог. Например: На все 400 купил облигаций со ставкой 5%. получишь вычет 52к и заплатишь налог с дохода за купон, 400к*5%=2т.р и с этих двух тыщ 13% 3) можешь на иис держать деньги, но вычет может ФНС не дать. Так как это именно вычет за инвестиционную деятельность. Советуют 25%-50% денег на иис потратить на бумаги.1
49-ый этажБогдан, считаем ещё раз 400 000 / 100% х 5% = 20 000 (а не 2 т р, как у вас)1
Максим МухарёвНе стал бы сейчас связываться с ИИС. При текущих условиях нельзя быть уверенным, что вы так долго сможете держать средства замороженными. Лучше использовать обычный брокерский счёт.0