Юрист объясняет: дропперы — как не попасть за решетку и защитить свое имущество

Я как адвокат участвовал в уголовном деле, в котором жительница г. Наро-Фоминска Марина (имя изменено) попала в сети мошенников, взяла кредит на свое имя 1 500 000 руб. и перечислила его преступникам.

В деле оказались замешаны дроперы, которые снимали наличные с чужих банковских карт.

Дропером (или Дропом) называют лицо, которое продало свою банковскую карту мошенникам для обналичивания украденных денег, либо дроппер обналичивает их самостоятельно.

Вал преступлений с участием дроперов инициировал в конце 2024 г. внесение изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе» (№ 369-ФЗ), в котором с 25.07.2024 г. было введено понятие «операция без добровольного согласия клиента». Под такой операцией понимается денежный перевод, совершенный клиентом финансовой организации вследствие обмана или злоупотребления доверием.

В 2023 году по аналитике Банка России (обзор операций, совершенных без добровольного согласия клиентов) незаконный объем операций без добровольного согласия клиентов (физических лиц) составил 15,7 миллиарда рублей. А в 2024 году объем таких незаконных операций почти удвоился и составил уже астрономическую сумму 26,9 миллиарда рублей. Из аналитики Банка России видно, что динамика роста преступлений с использованием дроперов и интернет-технологий в банковской сфере очень тревожна.

Что же произошло в деле жительницы г. Наро-Фоминска Марины? Марине позвонил неизвестный, представился сотрудником компании Мегафон и сообщил, что ее телефон будет заблокирован, если она не сообщит сейчас код, отправленный на ее телефон. Марина сообщила поступивший код из 4 цифр и ей тут-же пришло сообщение на WhatsApp от gosuslugi, что ее аккаунт взломан и ей нужно позвонить по указанным телефонам. Позже через WhatsApp был совершен видеозвонок, перед Мариной появилась девушка и представилась сотрудником Госуслуг. Девушка сообщила о том, что аккаунт Марины в Госуслугах взломан и ее данные утекли в Украину. Следующий звонок Марине был якобы от сотрудницы Цетробанка. Эта сотрудница сообщила, что сейчас с банковской карты Марины преступники оформляют кредит и чтобы преступники не успели обогатиться Марине нужно самой срочно взять кредит и потом сразу погасить его. Чтобы Марина не сомневалась, ее перевели на звонок якобы сотрудника ФСБ, который сообщил что он курирует такие утечки данных на Украину. Потом снова взяла трубку якобы сотрудница Центробанка и порекомендовала обратиться в отделение банка ВТБ для взятия кредита. Когда Марина взяла кредит, ей порекомендовали установить на телефон программу "МирПэй". По рекомендации мошенников, якобы для закрытия кредита, Марина открыла приложение "МирПэй" перед банкоматом Сбера и перечислила сумму кредита несколькими траншами преступникам.

Как потом установило следствие, деньги поступили на банковскую карту жительницы Казани (дропера), которая продала эту банковскую карту за 5 000 руб. мошенникам.

Позже были задержаны еще несколько человек, один из них Павел снимал деньги с банковской карты казанского дропера, а второй был водителем при поездках к банкоматам.

На допросе Павла выяснилось, что он тоже оказался простым дропером. Знакомый Павла предложил ему заработать, снимать наличные в банкоматах для людей выигравших в онлайн-казино за 0,8% от суммы снятых денег. Эти люди, как пояснили Павлу, не хотят легально афишировать свои выигранные деньги. Павел только при аресте узнал, что невольно стал участником преступной схемы мошенников, как и его брат, который два раза подвозил Павла на своей машине к банкоматам.

В этом деле я защищаю дропера Павла. Павел дал признательные показания на допросе и подробно рассказал как его использовали "в темную" для совершения преступлений. Признательные показания и сотрудничество со следствием являются смягчающими обстоятельствами, которые позволят минимизировать назначенное наказание.

Для защиты интересов доверителя было заявлено ходатайство о получении от компаний, оказывающих услуги сотовой связи, информации о соединениях между абонентами по звонкам потерпевшей и звонкам обвиняемых, определения местоположения (триангуляции) звонивших. Следователь удовлетворил заявленное ходатайство и обратился в Наро-Фоминский городской суд, который вынес постановление разрешить и получить информацию о соединениях между абонентами, определения местоположения (триангуляции) звонивших. В ответе (сопроводительном письме) ПАО Мегафон сотовая компания сообщила, что мошенники при звонках использовали программу "Мультифон" для сокрытия своего местоположения и данных своего телефона. Это позволило установить, что мой подзащитный не звонил потерпевшей, не использовал в телефоне программу "Мультифон", которую применяли мошенники, то есть не участвовал в организованной преступной группе.

Ни в коем случае не продавайте никому свои банковские карты. Судебная практика сейчас идет в направлении взыскания с дроперов, которые продали свои банковские карты, всей суммы материального ущерба, понесенного лицом ставшим жертвой мошенников.

Не ведитесь на провокации и звонки от якобы государственных или правоохранительных органов или банков, которые требуют получить код от вашей банковской карты или аккаунтов госуслуг. Прекращайте любые подобные звонки и сразу обращайтесь за помощью к юристам.

Никогда не снимайте с чужих банковских карт денежные средства, даже если вас уверяют о законности таких действий для выигравших в онлайн-казино или букмекерских контор, и не участвуйте в подобных сомнительных мероприятиях.

Если вы стали жертвой мошеннических действий с использованием банковских карт и дроперов, заявляйте гражданские иски в суде по возмещению материального ущерба от действий дроперов.