Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным о переводах через СБП и «Мир»
Президент РФ подписал закон, дающий Росфинмониторингу право запрашивать у Национальной системы платежных карт, НСПК, информацию о транзакциях с использованием СБП и карт «Мир».
Поправки внесли в закон «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Они вступят в силу 1 сентября 2026 года. Порядок взаимодействия Росфинмониторинга с НСПК, включая сроки, объем и состав запрашиваемой информации, определят в соглашении между организациями.
Сейчас для получения данных о переводах Росфинмониторинг отправляет запросы в банки. В пояснительной записке к закону отмечается, что прямой канал связи с НСПК сократит нагрузку на кредитные организации: ведомство снизит количество «веерных» запросов в них.
Росфинмониторинг собирает и анализирует информацию о финансовых операциях, чтобы выявлять и предотвращать финансовые нарушения, связанные с преступной деятельностью и терроризмом. Ведомство ведет перечень организаций и физических лиц, которых подозревают в причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Людям из этого списка ограничивают банковские операции. В частности, в месяц они могут тратить на себя и каждого члена своей семьи без источника дохода сумму, не превышающую МРОТ.
Новости, которые касаются всех, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @t_jrnl
