Таблица для контроля и планирования финансов

4 года назад я понял, что мой бюджет проходит по классической схеме — потратил всё, что заработал (а иногда даже больше). Ни подушки, ни накоплений на цели не было, а повышение дохода никак не влияло на эту ситуацию. Из умных книжек и статей была взята очевидная мысль — начать записывать, а в идеале планировать, свои траты.

Популярные приложения и шаблоны меня совершенно не вдохновили: за внешней простотой всегда скрывалось отсутствие каких-то значимых параметров, поэтому было принято волевое решение — самостоятельно спроектировать таблицу с учётом личных требований и пожеланий.

На протяжении двух лет таблица менялась в сторону автоматизации, расширения аналитики, масштабируемости и простоты. Сейчас на запись всех трат я уделяю не больше 2 минут в день, и в любой момент могу посмотреть расходы в любой категории и за любой период.

Кратко опишу процесс и поделюсь скриншотами, а внизу оставлю ссылку на таблицу и более подробную инструкцию — вдруг она пригодится и Вам!

Всего в таблице 4 связанных листа:

1. Лист «Инфо». Сюда я захожу перед началом следующего месяца, чтобы спланировать траты по своим категориям. Честно говоря, не всегда таким занимаюсь (тут понял, что записывать — не равно контролировать), но возможность есть.
2. Лист «Дни». Тут я указываю категорию, сумму и краткое описание. Дата подтягивается автоматически. Именно отсюда на другие листы идёт аналитика. Кроме того тут можно сделать фильтрацию или сортировку.
3. Лист «Месяц». Тут можно выбрать любой месяц и посмотреть на соответствие плану (как видно, я не очень-то хорошо с этим справляюсь), а также увидеть все доходы, расходы и описание. Всё подтягивается автоматически с листа «Дни».
4. Лист «Год». То же самое, что месяц — только за весь год.

Что в итоге: по собственным ощущениям получилось отличное кросс-платформенное (гугл таблицы пока доступны со всех устройств, в том числе в формате приложений) решение для быстрой фиксации трат и просмотра аналитики. Тут я могу следить за своим финансовым поведением, делать выводы и планировать будущее. Хотя кажется, что для соблюдения плана одних лишь записей недостаточно.

Если вдруг Вы хотите попробовать такую таблицу на себе — я опубликовал её с подробной инструкцией и своими советами на гугл диске (только не забудьте создать локальную копию)

Ссылка на таблицу