Как доказать легальное происхождение денег при ввозе валюты в Россию?
Собираюсь ввезти в Россию 100 000 $ и положить их на свой счет в Сбере. Это личные сбережения, списанные с моего счета в канадских долларах в канадском банке и там же конвертированные в наличные американские доллары. Имеется распечатанный отчет банка с указанием дат и сумм в канадских долларах, снятых со счета. А также отсканированные и напечатанные чеки банка с указанием дат, сумм и курса конвертации.
У меня два гражданства. Достаточно ли предъявить банковский отчет о снятии наличных с персонального счета, чтобы доказать легальное происхождение денег?
Если вывозите из Канады от 10 000 CAD в любой валюте наличными, их надо задекларировать.
При ввозе в Россию больше 10 000 $ наличными или эквивалента в другой валюте, тоже понадобится таможенная декларация . А если свыше 100 000 $ — в дополнение у вас могут спросить документы, подтверждающие происхождение средств . Подробно Т—Ж рассказывал в статье «Как декларировать деньги при пересечении границы».
Выписки о снятии денег со счета может хватить, но в вашей ситуации лучше показывать весь комплект документов.
У вас хороший набор бумаг: отчет банка о списании денег со счета и чеки о конвертации канадских долларов в американские по датам, суммам и курсу. Вместе они показывают понятную цепочку: деньги лежали на счете, потом их сняли и обменяли. Для таможни этого обычно достаточно, если суммы в документах совпадают с тем, что вы декларируете. Второе гражданство на процедуру не влияет: эти правила действуют для всех людей, которые ввозят наличные через границу ЕАЭС.
Когда вы внесете деньги на счет в России, банк может спросить об их происхождении и затребовать подтверждающие документы . Поэтому желательно сохранить не только банковскую выписку и чеки об обмене, но и декларацию с отметкой таможни: она подтвердит, что деньги ввезли законно.
Что еще почитать:
