Минфин предложил расширить доступ ФНС к данным о переводах между физлицами
Минфин запланировал расширить обмен данными между Центробанком и ФНС для контроля за переводами физлиц.
Об этом пишут «Ведомости» со ссылкой на законопроект, имеющийся в распоряжении издания. По данным РБК, речь идет о двух законопроектах, согласованных правительственной комиссией.
Как пишут издания, Минфин хочет обязать Центробанк передавать в ФНС информацию о физических лицах, которые могут получать скрытый доход с помощью переводов на счета, карты и кошельки. Сейчас такой заработок находится «за периметром налогового контроля», отмечается в пояснительной записке к законопроекту, сообщает РБК.
Признаки подозрительных операций, а также форму и периодичность обмена между ЦБ и ФНС определят в специальном соглашении между ведомствами. В законопроекте также подразумевается, что после получения от банка информации о физлице, подозреваемом в ведении нелегального бизнеса или получении скрытого дохода от других людей, налоговая сможет запросить выписки по счетам такого гражданина и в других банках.
Сейчас территориальные налоговые органы не имеют прямого доступа к расчетным счетам физлиц. Получить данные инспекторы могут через официальный запрос при наличии надлежащего обоснования. Например, если принято решение о взыскании задолженности.
В законопроекте предполагается, что данные о физлицах при обмене информациеймежду ЦБ и ФНС будут сопоставлять по идентификационному номеру налогоплательщица. Планируется обязать банки запрашивать у клиентов ИНН, а также передавать в налоговые органы сведения об открытии, закрытии или изменений реквизитов счетов с указанием ИНН их владельцев. Сейчас ИНН не считается обязательным для идентификации клиента.
В случае принятия изменений налоговая сможет видеть не отдельные «подозрительные» операции, а общую картину регулярных поступлений на счета людей, чтобы анализировать потоки переводов, считает партнер юридической фирмы АНП «Зенит» Альфия Ярулина. «Речь не идет о том, что налоговая будет смотреть каждый перевод другу или родственнику, — система нацелена на поиск именно систематических поступлений», — полагает она.
«Если вы ежемесячно получаете на карту от одного человека примерно одну и ту же сумму, то алгоритмы могут сделать вывод, что вы сдаете в аренду имущество», — добавил эксперт по антиотмывочному законодательству Сергей Юдаков. Мелкие разовые переводы, скорее всего, «останутся незамеченными», предполагает Ярулина. «Систему, скорее всего, настроят на поиск устойчивых паттернов и регулярных поступлений, а не на единичные переводы в несколько тысяч рублей», — сказала она.
Наиболее вероятной реакцией общества на усиление контроля за переводами может стать рост регистраций самозанятых, считает управляющий партнер юридической компании «Правый берег» Радмила Радзивил. По ее мнению, «люди будут воспринимать налог 4–6% как плату за собственное спокойствие», так как риск блокировки счета или доначисления 13% НДФЛ плюс штрафа станет слишком высоким.
Новости, которые касаются инвесторов, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @investnique
