Росфинмониторинг запросил прямой доступ к данным о переводах через СБП и «Мир»

Федеральная служба по финансовому мониторингу подготовила законопроект, согласно которому ведомство получит доступ к данным Системы быстрых платежей и платежной системы «Мир».

Росфинмониторинг хочет получить право запрашивать у Национальной системы платежных карт информацию о транзакциях с использованием СБП и «Мира». Для этого ведомство предложило внести поправки в закон «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Сейчас для получения данных о переводах Росфинмониторинг отправляет запросы в банки. Новый механизм, предложенный ведомством, предполагает появление прямого канала связи с НСПК. В пояснительной записке к законопроекту отмечается, что изменения сократят нагрузку на кредитные организации за счет снижения количества направляемых ведомством «веерных» запросов.

Порядок взаимодействия ведомства с НСПК, включая сроки предоставления запрашиваемой информации, ее объем и состав, определят в соответствующем соглашении между организациями. Нововведения позволят Росфинмониторингу быстрее проверять переводы и эффективнее бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма, считают авторы законопроекта.

Ведомство опубликовало документ еще в декабре 2024 года, но известно о нем стало только сейчас, когда внимание на него обратил ТАСС.

Росфинмониторинг собирает и анализирует информацию о финансовых операциях, чтобы выявить и предотвратить возможные случаи финансовых нарушений, связанных с преступной деятельностью и терроризмом. Ведомство ведет перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Людям, попавшим в список, ограничивают банковские операции: в частности, они не могут тратить более 10 000 ₽ в месяц.