Низкие цены и пол­ная предоплата: 13 признаков, что контрагент может вас обмануть

Это компании, которые создают, чтобы получить авансы, но не выполнять обязательства. Главные признаки: учредитель владеет еще десятком фирм, по адресу регистрации нет реального офиса, но там же числятся несколько других организаций, открытой отчетности нет. Проверить можно через платные сервисы, например «1СПАРК» и «Контур.Фокус»

У ФНС есть сервис «Как меня видит налоговая». В выписке оттуда указаны показатели, по которым ведомство судит о добросовестности бизнеса: есть ли недоимки перед бюджетом, расхождения по НДС, решения о приостановлении операций по счетам. Если контрагент не хочет ее предоставить, возможно, у него есть проблемы с ФНС

Если выписки из ФНС нет, стоит проверить, существует ли бизнес по документам. Запросите у представителя организации устав, ИНН, выписку из ЕГРЮЛ и решение о назначении гендиректора, а у ИП — свидетельство ОГРНИП. Если контрагент настроен работать добросовестно, документы скрывать не будет

Проверьте, достаточно ли сотрудников в штате у контрагента для решения вашей задачи, — например, через сервисы «Прозрачный бизнес» или «Контур.Фокус». Если нет, уточните, где он возьмет ресурсы. Оценивайте конкретную ситуацию: нормально, если для разработки сайта-визитки нанимают фрилансеров, и странно, если у якобы крупного строителя нет в штате даже прораба

Если бизнес ведет много не связанных друг с другом видов деятельности, например оказывает услуги таксопарка, продает детское питание и поставляет металл, возможно, организацию используют для перекачки денег и реальной хозяйственной работы она не ведет

Проверьте, с кем и по какой причине судится потенциальный контрагент, через картотеку арбитражных дел. Если ему регулярно предъявляют претензии за срыв заказов и выплат и некачественные работы, это маркер ненадежности

Совладелец «Библиотеки ароматов» Илья Волков советует указывать в договоре с контрагентами все важные нюансы. Например, сроки поставок и ответственность за их нарушение, условия индексации цен — например, повышать не чаще двух раз в год и не более чем на 5—10%. Если партнер отказывается прописывать нюансы, лучше искать другого

Самые выгодные условия на рынке могут предлагать контрагенты, которые не планируют выполнять обязательства, или те, у кого хуже качество товара и проблемы с документами. Другой вариант — это новички, которые ошиблись в расчетах и в итоге сорвут выполнение задачи

Перед крупным заказом попросите контрагента прислать небольшую тестовую партию: так вы оцените качество товара и коммуникации. Если поставщик отказывается делать пробную партию и настаивает сразу на больших объемах, стоит насторожиться

В бизнесе нормально поделить оплату на несколько частей и перечислить аванс. Но платить всю сумму сразу опасно: контрагент может взять деньги, а потом бесконечно переносить сроки и не выходить на связь

Если договариваетесь о поставке с производителем, попросите его прислать фото и адрес фабрики. У основателя логистической компании Standard Trade Андрея Захарченко бывали случаи, когда поставщик из Китая рассказывал о просторных цехах, а по факту на этом месте был гараж. Постарайтесь осмотреть фабрику перед крупным заказом

Попробуйте вбить в поисковиках название организации и слово «мошенничество» — возможно, увидите жалобы на потенциального контрагента. Полезно поискать обратную связь от клиентов — в социальных сетях, на геосервисах. Если жалоб много, следует договариваться с другим партнером

Советуем общаться и обмениваться документами с поставщиками только через электронную почту с доменом их организации. Так меньше рисков быть обманутым: с бесплатной почты может писать мошенник, а не реальный менеджер организации

В отдельном потоке публикуем статьи для предпринимателей и тех, кто подумывает ими стать. Рассказываем, сколько стоит открыть бизнес, к чему нужно быть готовым и как больше зарабатывать