9 полезных и бес­платных сервисов для инвесторов

Многие рутинные действия инвестора можно упростить и автоматизировать.

Это делают в специальных сервисах: они помогают управлять инвестиционным портфелем, принимать решение о покупке или продаже акций и искать инвестиционные идеи. Расскажем про самые полезные.

С чем поможет: узнать итоговую доходность облигаций с учетом комиссий и налогов

Часто в информационных материалах брокеров можно увидеть большую доходность облигаций, которая серьезно превышает доходность банковского вклада.

Обычно в этом случае вам показывают эффективную доходность к погашению — с учетом того, что вы будете реинвестировать полученные купоны с той же доходностью. На самом деле она может быть ниже, если цена облигации вырастет, а полученных купонов не хватит на покупку дополнительных бумаг.

Поэтому при выборе облигаций лучше ориентироваться на простую доходность к погашению с учетом комиссий и налогов. Посмотреть ее можно в разделе с облигациями сервиса для инвесторов BlackTerminal. Доходность к погашению указана внутри карточки каждой облигации в строке «Ваша прибыль».

С чем поможет: получить доступ ко всем отчетностям

Когда принимаешь решение о покупке акций, недостаточно знать размер выручки, чистой прибыли и долга компании. Нужны нюансы: от каких продуктов и регионов зависит выручка, что повлияло на рост или снижение расходов, по какой ставке кредитуется бизнес и когда потребуется гасить долг.

На большую часть вопросов можно найти ответы в финансовых отчетах акционерных обществ. В Центре раскрытия корпоративной информации размещены отчеты большинства российских публичных компаний.

С чем поможет: оценить реальное состояние банков

Если вы покупаете и продаете акции российских банков, а также «Яндекса» и Ozon, у которых есть свои кредитные организации, то ежемесячные отчеты, точнее оборотные ведомости по счетам бухгалтерского отчета, можно смотреть на сайте Центрального банка. Правда, простому человеку разобраться в них невозможно — это строки из кодов и чисел.

Сервис «Банки-ру» обрабатывает эти данные и представляет их в удобном виде в разделе «Рейтинги банков». Из такого отчета можно узнать ключевые результаты: чистую прибыль за месяц, значение кредитного портфеля, размер собственного капитала и нормативы банка, которые требует соблюдать Центральный банк.

С чем поможет: оценить дороговизну акций

Мало кому придет в голову платить за Айфон 500 тысяч рублей. За акции тоже не хочется переплачивать. Чтобы понять, дороги или дешевы ценные бумаги, смотрите на мультипликаторы — производные финансовые показатели, по которым сравнивают стоимость акций с финансовыми показателями бизнеса.

Если нет времени самостоятельно собирать финансовые данные компаний из отчетов, можно воспользоваться расчетами на сайте «Смарт-лаб». Там они собраны в разделе «Фундаментальный анализ». Только учтите, что никто не застрахован от ошибок и не всегда в день выхода свежего отчета обновляются данные.

С чем поможет: узнать размер дивидендов, историю и политику выплат

Сайт собирает данные по ближайшим дивидендным выплатам. Его фильтры помогают оценить дивидендный потенциал акций из одной отрасли.

Внутри карточки компании можно изучить ее дивидендную историю и стабильность выплат. Также аналитики сервиса рассчитывают прогнозный размер дивиденда. Это помогает оценить перспективность дивидендной доходности акции.

Еще на сайте собраны дивидендные политики большинства крупных российских компаний, а также — краткие комментарии экспертов о реальной практике выплат.

С чем поможет: найти инвестиционную идею

Может уйти несколько часов или дней на то, чтобы самостоятельно разобраться в бизнесе компании и понять, стоит в него вкладывать или нет. Сократить время помогут инвестиционные аналитики, работа которых — собирать и анализировать данные по публичным компаниям. По результатам анализа специалисты делятся инвестидеями: какую акцию купить, чтобы заработать, учитывая риски, сроки и ожидаемую прибыль.

Верить в выводы аналитиков не обязательно. Достаточно собрать ключевые факторы, которые они оценивают, драйверы роста бизнеса и самих акций. На основе этого можно принять решение, вкладываться в бумаги или нет.

Удобно, когда не надо бегать по интернету в поисках выводов, а можно посмотреть их все в одном месте. Для этого как раз и существует сайт «Инвест-идеи». Чтобы пользоваться им полноценно, надо оформить платную подписку. Но и в бесплатной версии собрано довольно много аналитических отчетов.

С чем поможет: узнать цены на сырьевые товары

Большая часть капитализации российского фондового рынка приходится на сырьевые компании. Среди них — «Газпром», «Сургутнефтегаз», «Татнефть». Их выручка зависит от объемов и цены продаж нефти и газа. И если цены на сырье падают, таким компаниям сложно это компенсировать, что может вести к снижению стоимости их акций. Верно и обратное: если сырье дорожает, то вслед за этим могут расти и котировки.

Следить за динамикой цен удобно на «Усиленных инвестициях»: сервис собирает данные по всем актуальным биржевым товарам, в том числе сырьевым. Желтая линия на их графиках — это средняя цена за прошедший год. Она позволяет приблизительно понять, насколько серьезно цена изменилась в текущем году. Также в карточке товара указаны компании, на которые влияет изменение этой цены.

С чем поможет: понять объемы продаж российского сырья

Если на «Усиленных инвестициях» можно узнать, сколько стоит сырье, то на Trademap  ​— как много его продают. Ведь если экспорт сырья из России снижается, то падают и доходы компаний, которые его добывают. А следом могут снизиться котировки их акций.

С 2022 года российские государственные службы перестали публиковать подробные торговые данные по ввозу и вывозу товаров. Но Trademap берет ее у таможенных служб тех стран, с которыми торгует Россия. Сервис собирает данные о стоимости товаров в денежном эквиваленте и об объеме поставок — можно отслеживать реальную цену продажи ресурсов.

Чтобы полноценно пользоваться сервисом, надо знать код ТН ВЭД товара, данные по экспорту которого вы хотите получить. Сделать это можно на сайте «Альта-софт»: напишите в строке, например, «нефть сырая», чтобы узнать, что ее ТН ВЭД — 2709. Используйте этот код в Trademap, чтобы выяснить, какой объем нефти и в какие страны Россия экспортировала в прошлом году.

Другой способ узнать ТН ВЭД — сделать запрос в поисковике: «тн вэд + каменный уголь».

С чем поможет: посмотреть на результаты инвестиций

Помогает инвесторам вести учет сделок и отслеживать доходность, структуру и динамику своего портфеля. Это позволит разобраться, какие активы тянут портфель на дно, а какие — приносят доход.

Сервис позволяет вести сделки вручную или загружать брокерский отчет. «Изи-инвест» самостоятельно распознает сделки из отчета и рассчитывает текущее состояние портфеля.