Как вернуть деньги, которые перевели мошенникам за аренду жилья?

Иногда то, что потерпевший считает очевидным, совсем не очевидно для полиции и суда. Расскажу, как ситуацию видят следователи и что можно сделать, чтобы наказать мошенников.

Вам все кажется понятным: вот человек, который вел с вами переговоры, вот его девушка, которая получила плату за квартиру, вот их паспортные данные. Осталось возбудить уголовное дело, взыскать деньги, а виновных привлечь к уголовной ответственности.

Но в жизни все сложнее. Например, человек, которого вы называете дроппером, может сам оказаться организатором. А может действительно быть посредником, который не знал о преступной схеме. Следователю придется установить его роль в деле и доказать возможную вину.

С точки зрения уголовного кодекса вы стали жертвой мошенничества — перевели деньги за аренду квартиры, которую никто вам сдавать не планировал. Здесь важны два момента:

1. Ущерб, значительный для вас.
2. Действие группы лиц по предварительному сговору — один вел переговоры, второй передал ключи, третий получил деньги.

Это значит, что виновных могут привлечь к уголовной ответственности по части 2 статьи 159 уголовного кодекса. Варианты наказания:

• штраф до 300 000 ₽ или в размере дохода осужденного за период до двух лет;
• принудительные работы или лишение свободы на срок до пяти лет.

Но это только ориентировочная оценка, статья может быть и другой. Например, если вы перевели деньги электронным платежом, дело возбудят по части 2 статьи 159.3 уголовного кодекса.

А если выяснится, что это был не предварительный сговор, а действия организованной группы, заранее объединившейся для преступления, уголовное дело возбудят уже по части 4 статьи 159.3 уголовного кодекса. За такое лишают свободы на срок до десяти лет.

Дропперам теперь тоже грозит уголовная ответственность, если они получали вознаграждение за свои услуги.

Какую именно статью вменять обвиняемым и есть ли основания для возбуждения уголовного дела, сотрудники полиции установят в ходе проверки. Закон дает на нее трое суток со дня поступления заявления  .

Но если нужны судебные экспертизы, исследование документов, предметов и оперативно-разыскные мероприятия, срок могут продлить до 30 суток  .

У вас это время еще не вышло. Но без возбуждения уголовного дела дальнейшие шаги невозможны.

Состав группы и роли участников пока не известны, и вообще непонятно, была ли там группа. Не исключено, что единственный преступник — тот, кто передал вам ключи. Все прояснится, когда его с девушкой допросят.

Вы переписывались с вероятным соучастником преступления, но такие беседы — плохая идея. Вам кажется, что вы выполнили работу следователя. Но на деле вы сообщили человеку, что подали на него заявление и о нем все известно. Теперь он расскажет об этом сообщникам, и они начнут заметать следы. В таких ситуациях я рекомендую свести диалог к предложению вернуть деньги, а о заявлении не говорить.

При этом вам «дроппер» изложил свою версию: его подставили, попросили получить деньги на счет девушки, сам он ничего не знал. Поэтому просит его понять, простить и к уголовной ответственности не привлекать. А получатель вообще, наверное, за границей. Вы эту версию передали следователю, и, пока ее проверяют, преступники будут уничтожать симки, прятать банковские карты или попытаются скрыться.

Линия защиты этого человека понятна. Мошенничество — умышленное преступление. Чтобы привлечь кого-то к ответственности, надо доказать: он знал, что квартиру никто сдавать не собирается. Если посредник ничего не знал, то и отвечать ему не придется  .

Велика вероятность, что следователь ему не поверит, да и вам советую не доверять его словам. Вот почему:

1. «Дроппер» утверждает, что ни с кем лично не знаком. С его слов, организатор только рассказал ему о легком заработке и попросил получить и перевести деньги. Но так быть не могло: человек передал вам ключи, которые сам у кого-то взял.
2. Ему как минимум известны реквизиты счета, на который он отправил ваши деньги.
3. Плату за аренду посредник перевел не на свой счет, а на счет девушки. Возможно, так он старался скрыть свое участие.

Ваше с ним общение — это частная беседа. Он может рассказывать вам что угодно или вообще отказаться говорить — ему за это ничего не будет. Вы попросили его прийти в полицию и помочь быстрее найти организатора. Выполнять вашу просьбу он не обязан, но, если возбудят уголовное дело, следователь вызовет его повесткой. Если не придет без уважительных причин, его могут доставить принудительно  .

Велика вероятность, что с такими объяснениями он будет проходить по делу как подозреваемый. А то, что он рассказывал вам, может не фигурировать в деле. Он вправе выбрать другую линию защиты.

Как будут развиваться события — трудно предсказать. Например, девушка дроппера в страхе стать обвиняемой по уголовному делу может сказать следователю, что получала такие переводы на счет не только от вас. Потому что лучше быть свидетелем, чем соучастником.

Или этот человек не сможет подтвердить факт переписки с лжесобственником квартиры. Тогда ему самому придется отвечать за мошенничество, и с него вы будете взыскивать ущерб.

Могут выясниться другие обстоятельства, которыми он не поделился в беседе с вами. Не исключено, что полиция не возбудила уголовное дело, потому что проводит оперативно-разыскные мероприятия — например, проверяет информацию и прослушивает телефонные разговоры подозреваемого. После проверки будет понятно, есть ли соучастники и какова их роль  .

Самостоятельно — никак. Но можно обратиться с заявлением в прокуратуру через ее сайт или госуслуги.

Укажите, что подали в полицию заявление о мошенничестве. В течение трех дней уголовное дело не возбудили, и вы просите проверить, были ли основания для продления сроков и допущены ли нарушения при проверке.

Если выяснится, что полиция по вашему заявлению не работала, прокурор обяжет следователя устранить нарушения.

Вы можете подать гражданский иск в рамках уголовного процесса и потребовать возместить ущерб. Но это произойдет, когда дело передадут в суд. Платить госпошлину не надо, а ваши интересы вместо адвоката будет представлять прокурор  .

Либо вы можете дождаться, когда приговор вступит в силу, и подать гражданский иск отдельно.

Частное общение с подозреваемым — это не допрос под протокол. Верить таким разговорам не стоит, и лучше вовсе не начинать такое общение.

У полиции есть 30 дней, чтобы возбудить уголовное дело или отказать в этом. Сами вы не можете оценить, как идет работа по заявлению. Но если обратиться в прокуратуру, ее сотрудники все проверят.