Я искала подработку, а меня уговаривали на «расширенную самозанятость» для отмывания денег
Этот текст написан в Сообществе, бережно отредактирован и оформлен по стандартам редакции
Расскажу на собственном опыте, как работает схема «Обман с заданиями».
Цель преступников — заставить вас зарегистрировать на свое имя ИП в Т-Банке, чтобы использовать ваши счета для отмывания незаконных денег.
Сначала вам в «Телеграме» пишет «эйчар-менеджер Ольга» — хотя у них наверняка много других аккаунтов. Она предлагает легкую удаленную работу: отвечать по шаблонам на отзывы, график от двух часов в день, оклад 20 000 ₽ плюс почасовая оплата.
После согласия вас отправляют заполнять анкету на сайте, сделанном на бесплатном конструкторе, а затем проходить фальшивое «обучение» из пяти модулей. Когда оно закончено, на вашем балансе рисуют «приветственный бонус» 2 000 ₽, чтобы усыпить бдительность.
Главная ловушка: для «выхода на работу» от вас требуют оформить так называемую расширенную самозанятость через Т-Банк и указать ОКВЭД 63.99 . Но в законодательстве РФ нет понятия «расширенная самозанятость».
Под видом этого мошенники заставляют вас дистанционно открыть ИП, а потом требуют доступ к личному кабинету бизнес-счета. Если вы его дадите, на ваше имя наберут кредитов, а через ваши карты пойдут миллионы украденных денег. А отвечать перед законом будете вы — со счетами, заблокированными по 115-ФЗ.
Я остановилась на моменте создания ИП. Ничего не заполняйте, не переходите по ссылкам. Как только вам предлагают такую вакансию — сразу блокируйте аккаунт в «Телеграме» и жалуйтесь на мошенничество.
Слишком заманчивые предложения — всегда про обман
В обычной жизни каждый старается отдать за нужный товар, работу или услугу столько же или меньше, чем они стоят. Больше денег предлагают только затем, чтобы человек принял решение быстрее. Так часто ведут себя мошенники: не хотят, чтобы вы долго размышляли над «выгодным» предложением, поэтому обещают что угодно — платить они все равно не будут.
На той стадии, где вы остановились, нельзя точно определить, какой был бы сценарий. Расскажу о возможных вариантах.
Одноразовый обман. Если требовали регистрацию через конкретный банк, возможно, мошенник планировал заработать с вашей помощью на реферальной программе — вы регистрируетесь в качестве ИП по предложенной ссылке, за это собеседник получит от банка небольшой бонус. Наказать обманщика вы не сможете: договор на обслуживание счета вы заключаете с банком, а самому мошеннику денег не передаете. При этом вы берете на себя обязательства с дополнительными расходами: вносить абонентскую плату за обслуживание открытого счета и делать взносы как ИП. Платить их придется, даже если вы не станете работать как индивидуальный предприниматель.
Незаконные действия от вашего имени. Самая опасная ситуация: потери могут быть разными. От обязанности вернуть кредит, деньги по которому потратил кто-то другой, до уголовной ответственности с лишением свободы, если от вашего имени совершались преступления. Если просят доступ к личному кабинету где угодно, то речь именно о такой ситуации.
Вы отвечаете за все действия, когда даете кому-то возможность авторизоваться через оформленную на вас сим-карту или ваш личный кабинет на госуслугах.
В договоре с мобильным оператором вы указываете, что обязуетесь не передавать доступ к сим-карте другим людям. В правилах любых электронных кабинетов, включая госуслуги, есть условие, что вы отвечаете за сохранность доступа к ним.
Пока вы не доказали, что доступ забрали без вашего согласия, все совершенные от вашего имени действия считаются вашими — и технически, и юридически.
Например, если от вашего имени оформят интернет-заказ или кредит — платить придется вам. Деньги, незаконно полученные на вашу карту, тоже возвращать вам. А если в этих действиях найдут состав преступления — вы станете обвиняемым.
