Как нашли мошенников, которые предлагали вернуть ущерб вкладчикам финансовой пирамиды «Кэшбери»

«Кэшбери» рухнула в 2018 году, но до сих пор фигурирует в приговорах судов.

Мошенники вовлекают во вторичную схему: предлагают вернуть деньги, потерянные в результате вложений в пирамиду. На примере приговора суда расскажу, как мошенников нашли и привлекли к уголовной ответственности.

«Кэшбери» начала работу в 2013 году как микрофинансовая организация, а в 2016 превратилась в площадку для инвестиций, на которой обещали доходность 265% годовых. Компания смогла привлечь миллиарды рублей, ее рекламировали телеведущая Анфиса Чехова, комик Сергей Мезенцев, певец Валерий Меладзе.

Все закончилось в 2018 году: Центральный банк заявил, что подозревает компанию в создании финансовой пирамиды, заблокировал сайты компании и передал дело в Генпрокуратуру. Ущерб оценили в 1—3 млрд рублей, пострадали сто тысяч вкладчиков. Подробно об этой истории мы рассказывали в статье «P2P⁠-⁠платформа „Кэшбери“: история пирамиды, о которой пели звезды эстрады».

У мошенников сохранилась информация о тех, кого они обманывали: паспортные данные, адреса и телефоны. Через несколько лет после ликвидации пирамиды на эту базу данных нашелся покупатель. Его план был такой: звонить потерпевшим и обещать им выплаты компенсаций, но не просто так — а после уплаты «налогов» и «страховых сборов».

Организатор схемы арендовал помещения под кол-центры и распределил роли для участников преступной группы. Одни занимались обзвоном пострадавших, другие устанавливали оборудование, третьи заключали договоры аренды кол-центров в Краснодаре и платили по ним.

Мошенники разработали сценарий разговора с пострадавшими вкладчиками пенсионного возраста, чтобы выявлять среди них тех, кого легче уговорить. Они звонили от имени сотрудников инвестиционных компаний «Джидиси» и «Антарес», налоговых органов, банковских организаций и предлагали получить компенсацию и возврат вложенных в «Кэшбери» денег. Людей, которые уже пострадали от мошенничества, обманывали снова. Например, под предлогом уплаты разных «налогов и сборов» они выманили у одной из пострадавших сначала 20 000 ₽, потом еще 86 000, 100 000, 150 000, 353 000, 200 000 ₽. Когда попросили перевести еще 415 000 ₽, женщина заподозрила мошенничество.

В приговоре суда нет конкретного указания на то, как именно полиция нашла преступников. Известно только, что мошенники уделяли большое внимание конспирации: не размещали рекламу, а при звонках людям представлялись вымышленными именами.

Особые меры предосторожности касались средств связи. Для звонков они использовали стационарные телефоны с подключенными к ним виртуальными номерами IP-телефонии — полагали, что это помешает правоохранительным органам найти сам кол-центр и его операторов.

На практике ни один из способов конспирации не сработал. После того как потерпевшие пошли в полицию с заявлениями, правоохранительным органам не составило труда установить, кто оформлял и оплачивал виртуальные номера и где находятся кол-центры с установленной аппаратурой. Предоставлять такие данные правоохранительным органам — обязанность любого российского оператора связи  .

Возможно, организатор схемы знал, что рано или поздно потерпевшие обратятся в полицию и кол-центр найдут. Но соучастникам он рассказывал, что риск задержания с поличным и привлечения к уголовной ответственности минимальный, а полученная выгода покрывает все издержки.

Пока вынесли приговор только одной мошеннице, рядовому оператору Алане Фарниевой, — в отношении нее уголовное дело выделили в отдельное производство  . Ей вменяли 22 эпизода: 10 покушений на преступление и 12 оконченных преступлений — там потерпевшие реально потеряли деньги.

В ходе следствия она заключила досудебное соглашение о сотрудничестве. Женщина признала вину, пообещала помочь раскрыть преступление, найти украденное имущество, а также назвать сообщников. В суде она заявила ходатайство об особом порядке проведения судебного заседания. В этом случае приговор выносят без судебного разбирательства, а наказание не может превышать двух третей максимального срока, предусмотренного за преступление  .

Ее обвиняли в мошенничестве, совершенном организованной группой, в особо крупном размере  . За такое преступление могут лишить свободы на срок до 10 лет. Но с учетом сотрудничества со следствием и особого порядка рассмотрения суд назначил ей всего 3,5 года лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

А еще ей придется выплатить 22 потерпевшим почти 10,5 млн рублей. Часть ущерба Фарниева уже возместила после того, как дело дошло до суда: каждый из потерпевших получил 2 500—3 000 ₽. Суммы символические, но сам этот факт тоже повлиял на наказание. Еще часть ущерба возместят за счет 300 000 ₽, которые она хранила на банковском счете, и денег от продажи ее ноутбука и Айфона с торгов.

Краснодарский краевой суд оставил приговор в силе, но женщина пытается обжаловать решение в кассационной инстанции. Итога пока нет.

Уголовные дела других соучастников в суд пока не попали, либо приговоров еще нет в открытом доступе. Скорее всего, наказание для них будет строже.

1. Если вы один раз потеряли деньги в результате мошенничества — вы в группе риска. Злоумышленники перепродают персональные данные пострадавших друг другу для повторных разводов. Возможно, вам стоит сменить номер телефона — так они хотя бы не смогут до вас дозвониться.
2. Возмещение ущерба от преступления — это не доходы, они не облагаются налогами. Иски о возмещении такого ущерба освобождены от пошлин  . Если вас просят уплатить налоги, пошлины или комиссии за это — вы разговариваете с мошенниками, смело кладите трубку.
3. Если вы пострадаете от вторичной схемы мошенничества, скорее всего, правоохранительные органы найдут злоумышленников, суд вынесет обвинительный приговор, а вы получите исполнительный лист. Но возврат денег может как минимум затянуться.